Сбербанк предпринимателям

Взаимодействие с малым бизнесом остается одним из приоритетных направлений для Сбербанка, причем сейчас эта работа все больше уходит в онлайн. Как интернет-сервисы упрощают жизнь предпринимателей и какие еще новшества для сегмента ММБ появятся в ближайшее время, «КС» рассказала директор управления продаж малому бизнесу Сибирского банка ПАО Сбербанк НАТАЛЬЯ ЛЕВЧЕНКО.

— Как вы считаете, что на сегодня можно считать определяющим для малого бизнеса при выборе банка, в котором он будет финансироваться?

— На наш взгляд, на выбор предпринимателя оказывают влияние несколько факторов: скорость и удобство получения кредита и процентные ставки.

Сбербанк первым в России запустил онлайн-кредитование малого бизнеса. Теперь наши клиенты могут оформить кредит в интернет-банке «Сбербанк Бизнес Онлайн» (СББОЛ). Предприниматели, которые только начинают работу с банком и пока не имеют подключенного интернет-банка, могут воспользоваться сервисом через наш официальный сайт. Новым клиентам потребуется визит в банк для идентификации.
Внедрение новой технологии позволяет сократить время клиента на посещение банка, в режиме 24/7 подобрать различные варианты кредитования в соответствии со своими запросами.


— И насколько онлайн-сервис способен ускорить процедуру выдачи кредита?

— По нашим оценкам, сроки подачи документов и оформления кредита уменьшаются более чем в три раза.

При этом мы стараемся постоянно находитья на связи с клиентами. Колл-центр для предпринимателей работает в круглосуточном режиме.

— Такая скорость и доступность касаются только кредитных операций?

— Скорость проведения платежей в Сбербанке постоянно растет. Сейчас их можно осуществлять в любой день недели 20 часов в сутки. Даже в праздничные дни. Среднее время проведения платежа внутри Сбербанка составляет 3 минуты, в другие банки — 15 минут.

— И как вы можете оценить статистику? Сколько новых клиентов вы привлекаете в банк ежеквартально?

— Ежеквартально в Сибирском банке открывается около 15 тысяч счетов новым клиентам.

— Помимо скорости, что еще важно для малого бизнеса?

— Качество и удобство расчетно-кассового обслуживания также играет роль. РКО от Сбербанка позволяет выбрать тариф, соответствующий потребностям конкретного предприятия: от «Легкого старта» для нового бизнеса и до пакета «Большие возможности» для компаний с высокой транзакционной активностью.


— И какие преимущества у пакета услуг «Большие возможности»?

— Это новый пакет услуг. Он ориентирован на компании малого бизнеса, которые проводят большое количество платежей и работают с наличными средствами. В пакет включены наиболее востребованные сервисы и продукты. Подключив такой пакет, предприниматели смогут сэкономить на оплате за регулярные услуги банка до 50%.
Кроме того, у всех наших клиентов есть возможность подключить большое количество разнообразных дополнительных сервисов, которые входят в экосистему Сбербанка. Сейчас их насчитывается более 20, и все их можно подключить в интернет-банке СББОЛ.

— Что, например, входит в эти сервисы?

— К примеру, программа «Моя бухгалтерия». С ее помощью можно получить бухгалтерские услуги на аутсорсинге или организовать бухгалтерию в режиме онлайн.
Еще есть бесплатная CRM-система для ведения базы клиентов. С ее помощью можно вести историю контактов, оценивать эффективность каналов рекламы, анализировать воронку продаж и делать многое другое.

— Есть ли еще какие-то принципиально новые предложения для бизнеса?

— Банк запустил кредитные бизнес-карты для малого бизнеса, причем без ограничений по оплате любых товаров и услуг. Использовать такую карту можно в любое время и в любом месте.

У карт существует льготный период кредитования — 50 дней. В этот промежуток времени проценты по кредиту не начисляются, если он будет погашен в указанный срок. Карта действует 36 месяцев и может быть перевыпущена.


— Карты пользуются спросом?

— Мы предлагаем этот продукт два месяца. За это время выпущено карт на сумму более 300 млн рублей. На сегодня мы видим, что чаще всего корпоративные кредитные карты используются для оплаты командировочных расходов, товаров и услуг. Минимальный лимит составляет 100 тыс. рублей, а максимальный — 1 млн рублей.

— Если говорить об услугах, которые не имеют прямого отношения к банковским, что Сбербанк может предложить предпринимателям?

— Банк много вкладывает в программы развития предпринимателей, мы оказываем консультационную поддержку предпринимателям, в этом нам очень помогают обучающие платформы «Деловая среда» (dasreda.ru) и «Бизнес класс» (business-class.pro).

Пакет услуг «Большие возможности»

При его подключении компания без дополнительной платы получает все внутренние платежи, бизнес-карту и СМС-информирование. Кроме того, каждый месяц бесплатно дается возможность сделать 100 внешних платежей, переводы физическим лицам в размере 300 тыс. руб. и снять без комиссии до 500 тыс. руб. со своей бизнес-карты или внести наличные через банкомат на ту же сумму.

«Сбербанк Бизнес Онлайн»

Система дистанционного банковского обслуживания, предоставляющая возможность посредством стандартного интернет-браузера подготавливать и отправлять платежные документы, получать информацию о движении денежных средств по счетам, взаимодействовать с сотрудниками Сбербанка путем обмена сообщениями сводного формата, а также направлять заявки на рассмотрение банком возможности предоставления клиенту тех или иных услуг и банковских продуктов. Для начала работы не требуется установка специального программного обеспечения.


С полным перечнем услуг и тарифов можно ознакомиться на официальном сайте банка www.sberbank.ru. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций 1481 от 11.08.2015.

Реклама

ksonline.ru

Что предлагает Сбербанк для малого бизнеса?

Важным преимуществом Сбербанк России, наличие которого во многом обусловили его лидирующие позиции в банковском секторе страны, является большое количество самых разнообразных банковских продуктов и услуг. Естественно, немалое их число разработано специально для представителей малого бизнеса. Важно отметить, что одним из самых востребованных продуктов Сбербанка является универсальная система Сбербанк Бизнес Онлайн, которая активно используется как крупными, так и мелкими компаниями, а также индивидуальными предпринимателями.

Помимо этого, банк предоставляет выгодные условия кредитования, осуществляет расчетно-кассовое обслуживание, оказывая услуги на самом высоком уровне, в том числе, за счет постоянного совершенствования уровня программного и информационного сопровождения. Очевидно, что наиболее важные предложения Сбербанка для бизнеса заслуживают более подробного рассмотрения.

Кредиты малому бизнесу в Сбербанке


Одним из основных направлений сотрудничества Сбербанка с малым бизнесом является, что вполне ожидаемо, кредитование. К числу основных преимуществ условий, предлагаемых финансовой организацией, можно отнести:

  • выгодную процентную ставку, величина которой начинается от 11,8%;
  • серьезную продолжительность займов, которая может достигать 10 лет;
  • предоставление некоторых видов ссуд на привлекательных условиях, причем без залога и обеспечения;
  • отсутствие скрытых комиссий и других выплат, не входящих в процентную ставку;
  • специально разработанная программа рефинансирования, позволяющая объединить несколько кредитов, оформленных в других финансовых организациях, в один на гораздо более выгодных для предпринимателя условиях.

Открытие счета в Сбербанке

Расчетно-кассовое обслуживание, наряду с кредитованием, заслуженно считается одной из самых традиционных и классических банковских услуг. Вместе с тем, сотрудничества со Сбербанком предоставляет бизнесменам несколько важных дополнительных бонусов, кроме обычного открытия расчетного счета и ведения операций по нему. Во-первых, существует несколько различных тарифов на РКО, облегчающих работу только что открывшихся или малых предприятий.


Во-вторых, вместе с заключением договора на обслуживание, независимо от выбранного тарифа, представитель малого бизнеса бесплатно получает пакет услуг, который включает интернет-банкинг, мобильное приложение, смс-информирование и другие немаловажные сервисы. Кроме того, для ИП предусмотрена также бесплатная возможность ведения бухучета по упрощенной форме и определенный лимит ежемесячных переводов с нулевой комиссией.

В-третьих, предлагается услуга резервирования реквизитов банковского счета путем подачи онлайн-заявки. Она особенно востребована вновь созданными организациями и ИП, так как позволяет начат активную деятельность через 5 минут после обращения в банк.

Бизнес карта

Еще один оригинальный финансовый инструмент, разработанный Сбербанком для малых предприятий и ИП – это Бизнес-карта. Она привязывается к открытому расчетному счету, причем количество выпускаемых для клиента пластиков не ограничено. К числу важных преимуществ Бизнес-карты можно отнести нулевую комиссию при осуществлении безналичных расчетов, бесплатное обслуживание в первый год, а также возможность снятия средств в любом терминале или банкомате финансовой организации по всей стране. Кроме того, Бизнес-карта может применяться для платежей за границей.

Сбербанк Бизнес Онлайн


Но все-таки самым популярным и востребованным сервисом Сбербанка, который активно используется предпринимателями и бизнесменами, заслуженно считается система Сбербанк Бизнес Онлайн. Это удобный онлайн продукт, обеспечивающий дистанционное сотрудничество с банком и сочетающий комфортный для клиента интерфейс, огромное количество функциональных возможностей и высокую оперативность выполнения любых финансовых операций и действий. Вход в личный кабинет сервиса осуществляется непосредственно на сайте банка.

К числу наиболее важных преимуществ системы относится круглосуточная работа без выходных, увеличенный операционный день, который начинается с 7:00 и заканчивается 23:00, причем также без выходных. Кроме того, внутрибанковские платежи проводятся в режиме 20 часов 7 дней в неделю. Очевидно, что Сбербанк Бизнес Онлайн совместим со всеми другими сервисами банка и имеет собственное мобильное приложение, предоставляющее обладателю смартфона или планшета практически полный функционал системы.

Зарплатный проект для малого бизнеса от Сбербанка

Большое количество небольших компаний и индивидуальных предпринимателей воспользовались другим популярным продуктом Сбербанка, запустив совместный зарплатный проект. Наличие большого количества устройств самообслуживания, простота и удобство выпуска нужного количества банковских карт, разнообразие пластиков, интегрированность сервиса с системой Сбербанк Бизнес Онлайн и программой бухучета, используемой на предприятии – это далеко не полный перечень плюсов зарплатного проекта от крупнейшей финансовой организации страны. Конечно же, получение заработной платы на карты намного проще, удобнее и, что немаловажно, выгоднее, причем как для сотрудников, так и для работодателя.

Эквайринг


Широкое распространение в последние годы получила услуга эквайринга. Она представляет собой возможность получения оплаты за реализованный товар при помощи перевода с банковской карты или электронного кошелька в одной из платежных систем. Преимущества сотрудничества по этому направлению со Сбербанком очевидны и заключаются в следующем:

  • простота и оперативность процедуры подключения эквайринга, которая осуществляется за 1 рабочий день в любом регионе стране;
  • работа службы технической поддержки в режиме 24/7;
  • зачисленные уплаченных за товар или услугу средств, максимум, на следующий день после перечисления;
  • прием карт всех самых популярных систем, включая МИР, MasterCard, VISA, UnionPay.

Существенным плюсом сотрудничества со Сбербанка выступает бесплатная маркетинговая и информационная поддержка со стороны финансового учреждения в области продвижения современных форм обслуживания клиентов, включая, конечно же, и эквайринг.

Страхование от Сбербанка

В структуру крупнейшего финансового холдинга входит компания Сбербанк Страхование. Естественно, что банк предоставляет полный комплекс самых различных страховых услуг всем потенциальным клиентам, в том числе представителям малого бизнеса. Среди наиболее востребованных видов можно выделить страхование автотранспорта, жизни и здоровья сотрудников, недвижимости, оформленной в Сбербанке Бизнес-карты.


В последние несколько лет особой популярностью пользуется комплексный страховой продукт под названием «Стабильный бизнес». Он включает в себя сразу одновременное страхование сразу нескольких рисков, связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, осуществляемое на выгодных условиях.

Небанковские сервисы для малого бизнеса от Сбербанка

Параллельно с основной деятельностью, связанной с оказанием непосредственно банковских услуг, Сбербанк активно продвигает разнообразные сопутствующие сервисы, большая часть которых функционирует в рамках дистанционного обслуживания малых предприятий и ИП в системе Сбербанк Бизнес Онлайн. Сегодня клиентам предлагается сразу несколько небанковских сервисов, причем их число постоянно увеличивается, делая сотрудничество с финансовой организацией все более удобным и выгодным.

Сайт для бизнеса

Разработчиком одного из сервисов, предлагаемых Сбербанком, выступает его партнер – компания 1С-UMI. Возможности современного программного продукта позволяют клиенту за несколько минут создать собственный сайт. Для этого не потребуется привлекать профессиональных IT-специалистов, вполне достаточно выбрать один из уже готовых шаблонов, заполнить его, после чего подобрать доменное имя. Часто подобный сервис используется для создания онлайн-магазинов и последующего приема платежей при помощи услуги эквайринга от Сбербанка.

Продвижение


Дополнением к описанному выше продукту выступает сервис «Комплексное продвижение». Он представляет собой программу, позволяющую заниматься эффективным продвижением созданного компанией сайта в интернете, не привлекая при этом специализированные рекламные агентства или другие подобные предприятия. Конечной целью такой работы является, очевидно, поиск и получение новых клиентов.

Ведение бухгалтерии

В качестве дополнительной возможности для представителей малого бизнеса Сбербанк предлагает услуги по ведению бухгалтерского учета. Причем клиент самостоятельно выбирает условия сотрудничества, которые допускаются как предоставление компании онлайн-инструмента для осуществления полного комплекса работ по бухучету, так и его ведение на условиях аутсорсинга.

Наиболее выгодные условия работы предлагаются индивидуальным предпринимателям, которые осуществляют свою деятельность без сотрудников по упрощенной системе налогообложения с выплатой 6% от оборота. Для них услуга ведения бухучета предоставляется Сбербанком бесплатно. В дополнение к этому возможно изготовление индивидуальной ЭЦП и консультации специалистов в вопросах налогового и бухгалтерского учета.

Выставление счетов

Далеко не каждый предприниматель или даже малое предприятие содержат в штате собственного бухгалтера. Серьезно облегчить им работу может еще один небанковский сервис Сбербанка, позволяющий простое и быстрое выставление счетов контрагентам, для чего не требуется наличие бухгалтерского образования. Более того, клиенту достаточно ввести данные о контрагенте, предмете счета, а также скан печати и подписи, после чего сервис автоматически сформирует документ, который после проверки отправится по e-mail, указанному пользователем.

Облачный MS Office

Сбербанк предлагает клиентам приобрести пакет самых популярных в России офисных программ MS Office 365, в который входят всем известные Word, Excel, PowerPoint и несколько реже применяемые OneNote и Outlook. Важно отметить, что на выбор предоставляются три варианта пакета, начиная с самого дешевого под названием Бизнес базовый и заканчивая наиболее дорогим Бизнес премиум. Но в любом случае цены, предлагаемые Сбербанком, ниже, чем те, что установлены на официальном сайте непосредственного разработчика Microsoft.

Проверка контрагентов малого бизнеса в Сбербанке

Среди клиентов крупнейшего банка страны большой популярностью пользуется относительно недавно появившийся сервис проверки контрагентов. Он предоставляет возможность оперативно получить информацию о любом партнере, собранную из всех открытых источников. При этом используются различные агрегаторы, включая базы данных ФНС, ФАС, Росстата, ЕФРСБ и т.д. Клиент в течение короткого времени получает такую собранную в одном окне информацию о потенциальном партнере:

  • выписки из реестров;
  • заключенные и реализованные госконтракты;
  • наличие дел в арбитражных судах, службе судебных приставов, присутствие контрагента в специальных реестрах недобросовестных поставщиков, должников перед бюджетом или организаций, на которых введена процедура банкротства;
  • предоставленная в Росстат официальная бухгалтерская отчетность.

Анализ предоставленных сервисом данных позволяет быстро сделать выводы о целесообразности сотрудничества с подобным контрагентом.

Сервис гарантированных расчетов

Оригинальный и удобный новый онлайн-сервис Сбербанка, доступный как юридическим лицам, так и индивидуальным предпринимателям, позволяет сторонам сделки гарантированно получить нужный им конечный результат. При этом используется достаточно простая схема, при которой средства резервируются на специально создаваемом буферном счете и поступают к поставщику только после получения заказчиком товара.

Отчетность в госорганы

Одной из серьезных проблем для большого количества малых компаний и ИП выступает необходимость подачи большого количества отчетности в различные контролирующие органы и инстанции. Удобный сервис E-invoicing позволяет создать систему создания электронной отчетности с последующей подачей документов в режиме онлайн.

Электронный документооборот

Кроме того, указанный выше сервис допускает использование функционала программы для перевода части внутреннего документооборота в электронный формат. Естественно, в такой же форме осуществляются и все взаимоотношения клиента и Сбербанка.

Онлайн касса от Сбербанка для малого бизнеса

Сбербанк предлагает несколько видов онлайн-касса, которые могут быть использованы для различных направлений бизнеса, начиная с универсальных моделей и заканчивая специализированными изделиями для заведений общепита. Преимущества приобретения и использования онлайн-касс в предпринимательской деятельности достаточно очевидны. Во-первых, они с легкостью подключаются К ОФД и регистрируются в ФНС.

Во-вторых, предлагаемые банком онлайн-кассы совместимы с другими сервисами Сбербанка, включая Сбербанк Бизнес Онлайн, эквайринг и т.д. В результате клиент получает комплексное обслуживание и полное информационное и программное сопровождение в одном месте, что, конечно же, удобнее и выгоднее.

Система «Моя торговля»

Это комплексный сервис, который сводит в одном месте аналитику, касающуюся различных, но взаимосвязанных вопросов складирования и реализации товара. По сути, пользователь системы «Моя торговля» эффективно заменяет кассира и кладовщика. К числу плюсов сервиса относится:

  • работа в облаке, что не повышает нагрузку на системы компании;
  • универсальность, позволяющая использовать сервис для всех видов торговли, включая интернет-магазины;
  • простота и удобство контроля со стороны руководителя.

CRM

CRM представляет собой мобильное облачное приложение, которое может быть использовано и на стационарных компьютерах. Оно позволяет создать базу клиентов, ранжированных по различным параметрам и характеристикам. В результате у предпринимателя появится информация, необходимая для контроля продаж, анализа и последующего формирования задач в области реализации. Естественно, сервис без проблем интегрируется с другими продуктами, которые предлагает Сбербанк, что позволяет создать единую систему работы любого предприятия.

Бизнес аналитика

Данный сервис Сбербанка представляет собой программу, позволяющую анализировать полученную ею информацию, которая может автоматически поступать из других программных продуктов или вводиться вручную. В результате руководитель получает полное, точное и оперативное представление о текущем финансовом состоянии предприятия. К числу преимуществ сервиса модно отнести простой и наглядный функционал финансового контроля, удобную отчетность и формы анализа, а также возможность планирования денежных потоков, включая поступления и выплаты.

Другие сервисы от Сбербанка для малого бизнеса

Конечно же, выше перечислены далеко не все банковские и небанковские продукты, которые Сбербанк предлагает представителям малого бизнеса. Например, различные мобильные приложения для предпринимателей, которые облегчают осуществление платежей по налогам и сборам, а также других обязательных выплат. Более того, количество разнообразных сервисов постоянно увеличивается, а полный их перечень любой желающий без труда найдет на официальном сайте лидера финансового сектора России по адресу .

Преимущества Сбербанка для малого бизнеса

Сотрудничество с бесспорным лидером финансового сектора страны имеет ряд существенных преимуществ для любого клиента, например, огромная сеть размещенных по всей территории страны филиалов, офисов, отделений терминалов и банкоматов. Однако, некоторые достоинства работы со Сбербанком наиболее интересны именно представителям малого и среднего бизнеса.

Поддержка

Налаженная и эффективная работа службы технической поддержки в сочетании со специально созданным контактным центром для бизнеса обеспечивает практически недостижимый для других банковских организаций уровень обслуживания клиентов. При этом важно отметить, что указанные службы постоянно совершенствуются, а количество способов обратиться за помощью, консультацией или решением проблемы неуклонно увеличивается. Например, в последние несколько лет серьезную популярность приобрели запросы клиентов в официальных группах Сбербанка в различных социальных сетях.

Время проведения платежей

Выше уже отмечалось, что в начале 2016 года Сбербанк установил для клиентов, которые обслуживаются дистанционно, продолжительность операционного дня с 7:00 до 23:00, причем без выходных. Однако, важно отметить, что платежи внутри банка, а таких у значительной части предпринимателей большинство, осуществляются в еще более комфортном режиме – 20/7, то есть 20 часов в день с понедельника по воскресенье включительно. Сегодня считанное количество банков предлагает корпоративным клиентам подобные условия.

Самоинкассация

Наличие большого количества банкоматов и других устройств самообслуживания позволило стать популярной, особенно среди мелких и средних торговых предприятий, а также заведений общепита, услугу самоинкассации. Она представляет собой сдачу выручки на расчетный счет с использованием банкомата. Учитывая большое количество устройств круглосуточного обслуживания, это намного удобнее, быстрее и выгоднее, чем сдача средств непосредственно в банке.

Другие преимущества

Конечно же, перечисленными выше преимуществами достоинства сотрудничества со Сбербанком для представителей малого и среднего бизнеса, а также предпринимателей не исчерпываются. Некоторые плюсы работы уже были описаны. Но отдельно стоит упомянуть об одном из главных – Сбербанк был и остается самым стабильным и устойчивым с финансовой точки зрения банковским учреждением России. На фоне санации нескольких крупных банков, входящих в топ-10, которая была начата во второй половине 2017-го года, это является важнейшим преимуществом Сбербанка, по достоинству оцененным именно предпринимателями разного уровня.

Тарифы и комиссии

Сбербанк предоставляет огромное количество разнообразных банковских, бухгалтерских и финансовых услуг, поэтому даже простое перечисление установленных тарифов займет немало места. Однако, необходимо отметить один из главных принципов работы банка – при заключении договора на какую-либо из основных услуг, например, РКО или получение кредита, большая часть дополнительных сервисов предлагается клиенту бесплатно. Это делает коммерческое предложение Сбербанка для бизнеса одним из самых выгодных и привлекательных на рынке.

sberbank-info.com

ПАО Сбербанк аккредитован Акционерным обществом «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (Корпорация МСП) в качестве уполномоченного банка для участия в Программе стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства (Программа).

Программа является государственным механизмом финансовой поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства (субъекты МСП) и реализуется Корпорацией МСП в рамках взаимодействия с Банком России.

Предоставление льготных кредитов в рамках Программы открывает значительные возможности в обеспечении доступности долгосрочного инвестиционного и оборотного кредитования при реализации значимых проектов приоритетных отраслей.

Программа предусматривает предоставление кредитов субъектам МСП на следующих льготных условиях:

Сумма кредита: от 10 млн. руб. до 1 млрд. рублей включительно;

Цель кредитования: приобретение основных средств, модернизация и реконструкция производства, запуск новых проектов, а также для пополнения оборотных средств по следующим приоритетным отраслям:

  • сельское хозяйство и (или) предоставление услуг в этой области;
  • обрабатывающее производство, в том числе производство пищевых продуктов;
  • первичная и последующая (промышленная) переработка сельскохозяйственных продуктов;
  • производство и распределение электроэнергии, газа и воды;
  • строительство;
  • транспорт;
  • связь;

Процентная ставка: размер ставки снижен и ограничен на уровне 10,6% для субъектов малого предпринимательства и 9,6% для субъектов среднего предпринимательства. Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.

Срок кредита: в соответствии с условиями выбранного кредитного продукта;

Срок льготного фондирования по указанным ставкам: до 3-х лет.

Обеспечение: в соответствии с условиями выбранного кредитного продукта. В том числе по кредитам в рамках Программы возможно привлечение независимой гарантии «Корпорация МСП».

Требования к клиентам и сделкам, предъявляемые в дополнение к требованиям Корпорации МСП со стороны ПАО Сбербанк, определяются на индивидуальной основе в зависимости от финансового состояния заемщика.

Подробную информацию об полных условиях кредитования субъектов МСП в рамках Программы, а также приоритетных отраслях кредитования в рамках Программы можно получить на официальном сайте Корпорация МСП по адресу http://corpmsp.ru/ (http://corpmsp.ru/bankam/programma_stimulir/)

www.sberbank.ru

Кредит в Сбербанке для ИП

В случае, когда необходимы денежные средства для открытия или расширения бизнеса, можно привлечь заемные средства. Сбербанк зарекомендовал себя в качестве надежного партнера, работающего на финансовом рынке достаточно давно. И главная причина этого – большое количество клиентов, которые ему доверяют.

Сбербанк удовлетворяет потребности заемщиков как физических, так и юридических лиц. На данный момент банк предлагает оптимальный продукт в виде кредитной линии. Стимулирование малого бизнеса– одно из направлений банка, особенно в период такой нестабильной экономики.

Представленная программа позволяет удобным образом решить финансовые проблемы без отвлекания от собственной деятельности.

На данный момент банк готов предложить несколько программ для малого бизнеса. В частности, одни помогут приобрести оборудование, другие транспорт, а третьи поспособствуют дальнейшему развитию компании.

Основные программы Сбербанка:

  1. Лизинг
  2. Банковская гарантия
  3. Рефинансирование сторонних кредитных обязательств
  4. Беззалоговые кредиты на любые цели
  5. Займ на пополнение оборотных средств
  6. Займ на покупку транспорта и недвижимости, в том числе и оборудования.

Эти программы позволяют решить проблемы финансового характера и трудности, с которыми сталкивается каждый индивидуальный предприниматель в свое деятельности. Представленное кредитное учреждение позволяет развивать организацию даже при отсутствии собственных вложений.

Условия кредита для ИП в Сбербанке

Индивидуальные предприниматели вправе получить беззалоговые кредиты по различным программам. Стоит помнить, что в Сбербанке России представлены различные виды и условия кредитования.

Заемщик должен отвечать по следующим требованиям:

  • возрастное ограничение – от 25 лет до 60 лет;
  • наличие временной или постоянной регистрации, до окончания которой не менее полугода;
  • срок бизнеса 6–24 месяца.

При соответствии данным требованиям заемщик может рассчитывать на положительный ответ. Поэтому, может собирать полный пакет документов. Кредитное учреждение оставляет за собой право расширить список документов, исходя из конкретных условий. Поэтому, необходимо изначально проконсультироваться со специалистом.

Для начала требуется предоставить:

  • заявление;
  • паспорт;
  • документы, которые подтверждают регистрацию индивидуального предпринимателя;
  • документы, которые отразят хозяйственную деятельность.

Рассмотрение кредитного заявления происходит за 3 рабочих дня. Далее происходит подписание кредитного договора и перечисления необходимой суммы на счет ИП. Погашаются долговые обязательства ежемесячно равными платежами. При просрочке начисляется штраф в размере 0,1% от просроченного платежа за каждый день. Возможно досрочное погашение без комиссии.

Кредит ДОВЕРИЕ для ИП в Сбербанке

Беззалоговый кредит в банке представлен как предложение «Доверие&. Это лучший способ для получения кредитных средств на текущие расходы без целевого использования. То есть заемщик не отчитывается перед кредитной организации о потраченных денежных средствах. Кредит выдается в сжатые сроки, что позволяет получить необходимую сумму уже сегодня.

При получении займа не нужно указывать целевое назначение. Выдается ссуда только индивидуальным предпринимателям с годовой выручкой не выше 60 000 000 рублей. Кредитный лимит составляет 3 000 000 рублей. При повторном обращении сумма увеличивается до 5 000 000 рублей. Максимально доступный срок возврата – 3 года. При повторном обращении время увеличивается до 4 лет.

Основным преимуществом данной программы считается отсутствии комиссий. Оформление возможно и по льготной процентной ставке 22–25% годовых.

Также в банке представлен продукт на развитие бизнеса:

  • кредитный лимит 80 000 – 3 000 000 рублей;
  • без подтверждения дохода;
  • срок оплаты 6 –36 месяцев;
  • без комиссий;
  • обязательное условие – наличие поручителя.

Кредит на развитие бизнеса для ИП в Сбербанке

Представлено предложение как в виде кредита на развитие бизнеса, так и в виде пополнения оборотных средств. Это помогает развить бизнес и оплатить текущие расходы. Существует несколько кредитных программ такого типа.

Бизнес–оборот – обеспечение производства необходимыми товарами и сырьем, участием в тендере и погашение долга перед остальными кредитными учреждениями. Предоставляется займ индивидуальным предпринимателям, оборот которых менее 400 000 000 рублей. Дополнительная комиссия за ведение счета и выдачу средств отсутствует. Срок оплаты кредитных обязательств – 4 года. Стоимость – 20,74% годовых.

  • для сельхозпроизводства от 150 тысяч рублей;
  • для иной категории заемщиков – от 500 тысяч рублей;
  • рефинансирование кредитных обязательств иного банка – от 3000 тысяч рублей;
  • обязательно предоставление залогового имущества или поручителя;
  • при просрочке взимается штраф 0,1% от суммы просрочки.

Кредит в Сбербанке для ИП без поручителей

Бизнес рента предоставляется индивидуальным предпринимателям, которые сдают в аренду недвижимость коммерческого типа. Обязательное условие – бизнес не менее полугода. Оборот не более аналогичного уровня. Преимуществом данного вида кредитования считается большой срок погашения и отсутствие дополнительной комиссии.

  1. Срок выплат – до 10 лет;
  2. Возможность отсрочки на год;
  3. Процентная ставка 17,99% годовых;
  4. Кредитный лимит до 200 000 000 рублей;
  5. Обязательное страхование обеспечения.

Кредиты начинающим предпринимателям в Сбербанке

Для начинающих предпринимателей Сбербанк подготовил кредитование на приобретение недвижимости или автотранспорта. Такие предложения позволяют начать бизнесмену и развить свою деятельность.

Также Сбербанк представляет новую программу кредитования – Бизнес–старт. Именно она позволяет начинающему предпринимателю заполучить заемные средства на развитие бизнеса.

Выдается займ в размере 100 000 – 3 миллионов рублей. Срок выплаты 3,5 года. Процентные ставки составят 17,5–18,5% годовых.

Преимуществом такого предложения является возможность прохождения обучения, которое поможет узнать основы предпринимательства и ведения бухгалтерского учета. Там же оговаривается возможность покупки бренда или действие по франчайзингу. Начинающий предприниматель сразу выходит на мировой уровень в этом случае и получает солидную прибыль. Так он экономит на маркетинге и рекламе.

Потребительский кредит в Сбербанке для ИП

Еще одной оптимальной программой становится Бизнес–Овердрафт. Именно эта программа предоставляет денежные средства для расходных операций. В этом случае, годовая выручка также не должна превышать 400 000 000 рублей. Выдается только на срок до 12 месяцев. Максимальная стоимость кредитных обязательств – 19,9% годовых.

  • минимальная сумму для сельхозпроизводителей – 100 тысяч рублей;
  • иные категории – 300 тысяч рублей;
  • обязательно к предоставлению поручительство физического лица;
  • возможность приобретения страховки;
  • открытие лимит – 1,2% от предоставленной суммы.

Особенности

БПС Сбербанк – возможность получения программы с оптимальными условиями. Конечно, приобрести кредитные обязательства без залога и поручителей в представленном банке не возможно. пока нет программ, которые могли существенно понизить риск кредитного учреждения в столь кризисное время.

На данный момент организация предлагает получить несколько займов. Виды кредитов для юридических лиц:

  • на развитии бизнеса;
  • на приобретение покупку жилья;
  • кредит под ИП.

Оформить обязательства можно онлайн. Для этого необходимо зайти на официальный ресурс и заполнить представленную там анкету. Как только все сведения будут внесены, а заявка отправлена, поступит ответ на контактный номер телефона с решением. И уже после этого необходимо обратиться в банк с полным пакетом документов. Это упростит несколько получение денежных средств и кредита в целом.

Погашение обязательств возможно:

  • наличными через отделение;
  • денежным переводом;
  • с банковской карты;
  • через электронный кошелек;
  • с расчетного счета.

Прежде чем взять кредит, нужно ознакомиться с часто задаваемыми вопросами.

Каковы отзывы о кредитах индивидуальным предпринимателям от Сбербанка? В основном все отзывы положительные. Ведь Сбербанк предлагает самые оптимальные условия для кредитования юридических лиц.

Как вернуть страховку по кредиту? Необходимо обратиться в отделение страховой компании и написать заявление установленного образца. После этого приложить квитанцию об уплате полной стоимости страхового продукта и справку об отсутствии задолженности перед банком. В течение 30 дней заявление проверяется и по истечению их денежные средства перечисляются на указанный счет за минусом использованной суммы.

Как взять кредит для развития малого бизнеса? Получить кредит такого вида достаточного просто. Для начала нужно ознакомиться с условиями предоставления. Затем собрать полный пакет документов и отправиться в банк. Возможна подача заявки через интернет. В этом случае, необходимо будет зайти на официальный ресурс компании и заполнить анкету. При положительном ответе подписать кредитное заявление и получить денежные средства.

Каковы условия реструктуризации кредита? Каждый предприниматель должен понимать, что любой бизнес– это риски. И если он не пойдет, то человек потерпит убытки. Но кредит все равно придется выплачивать. Сбербанк предоставляет реструктуризацию кредита на срок до года. Это отсрочка платежа без уплаты штрафов и комиссии. На этот период заключается дополнительное соглашение, в котором прописываются все условия.

Документ подлежит дополнительному заверению со стороны банковского специалиста. Прикрепляется он к кредитному договору. По истечению периода реструктуризации компания обязуется выплачивать обязательства своевременно и в полном объеме.

Кредиты индивидуальным предпринимателям в Сбербанке – лучший выбор для каждого начинающего бизнесмена. Но стоит помнить, что такой вид кредита затребует дополнительное обеспечение. В качестве него может быть недвижимость или поручительство физического лица. Такой вид кредита поможет начинающему индивидуальному предпринимателю развить свой бизнес и получить солидную прибыль.

Рекомендовано для вас:

Кредиты индивидуальным предпринимателям (ИП) в Сбербанке

Кредитные карты ВТБ 24 – великолепная возможность получения денежных.

Кредиты индивидуальным предпринимателям (ИП) в Сбербанке

Каждый гражданин может оформить денежную ссуду в короткие сроки.

Кредиты индивидуальным предпринимателям (ИП) в Сбербанке

Получить кредитную карту достаточно легко. Главное заполнить заявку и.

Кредиты индивидуальным предпринимателям (ИП) в Сбербанке

Кредитная карта – распространенный продукт, который позволяет получить.

Кредиты индивидуальным предпринимателям (ИП) в Сбербанке

Кредитные карты банка Открытие – инструмент для оплаты товаров и услуг.

wallps.ru


Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.