Сбербанк счет ип

Все отечественные банки предлагают своим клиентам открыть счет для индивидуальных предпринимателей. Но кредитных организаций много. Услугами какой стоит воспользоваться? Если кратко отвечать на этот вопрос, то лучше выбрать бюджетное учреждение. Из этой статьи вы узнаете, как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке.

Зачем он вообще нужен?

Государство не запрещает субъектам хозяйственной деятельности функционировать без открытия банковской ячейки. Но это очень неудобно. Хотя новые технологии позволяют осуществлять переводы через платежные системы, они не узаконены. Соответственно, налоговые органы не могут отследить по ним доходы и расходы, а крупные организации просто не воспримут вас всерьез. Наличные расчеты при больших объемах транзакций выглядят подозрительно. Лучше работать через банк. Расчетный счет для ИП содержит реквизиты, которые можно сообщить партнеру для заключения договора. Кроме того, наличие банковской ячейки значительно облегчает работу сотрудников финансового отдела. А с ростом объемов деятельности и появлением международных партнеров без услуг кредитной организации не обойтись. Поэтому лучше сразу поинтересоваться, как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке.


Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке. Как открыть счет в Сбербанке физическому и юридическому лицу

Выбор

Тем, кто вообще не разбирается в кредитных организациях, лучше всего воспользоваться услугами государственного учреждения. В РФ их всего два: ВТБ и Сбербанк. Их сотрудники очень скрупулезны во всем, что касается документации, которая поступает от клиентов. Поэтому процесс сбора справок может занять длительное время. В то же время нельзя не отметить, что такие организации отличаются прозрачностью деятельности: вся работа проходит в четком соответствии с буквой закона. Поэтому в случае катаклизмов деньги будут надежно защищены. Во время кризиса 1998 года многие предприниматели остались «на плаву», так как их денежные средства хранились в ОАО Сбербанк.

Открытие расчетного счета

После регистрации юридического лица необходимо обратиться в ФСС, ПФР, ИФНС и получить справки, что ИП взят на учет. Чтобы заключить договор расчетного счета, необходимо предоставить в Сбербанк:


— свидетельство госрегистрации юрлица;

— заявление о расчетном счете;

— документ, подтверждающий полномочия директора;

— нотариально заверенные копии договора и устава;

— документ, подтверждающий полномочия главного бухгалтера;

— карточки с образцами подписей;

— справки о постановке на учет в ПФ;

— лицензию, которая позволяет осуществлять деятельность;

— регистрационную карточку;

— если распоряжаться средствами будет не предприниматель, а третье лицо, то на него нужно оформить доверенность.

Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке. Как открыть счет в Сбербанке физическому и юридическому лицу

После подачи заявления банк проверяет документы, удостоверяет личность клиента, подписывает договор и вносит данные в Книгу регистрации. После этих операций можно начинать пользоваться счетом. Законодательством оговорен срок в один день для соблюдения всех формальностей. По факту операции происходят в режиме реального времени. Если предоставлен полный пакет документов, которые соответствуют требованиям, то процедура оформления занимает примерно один час. Вот как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке.

Чаще всего договор, который подписывает клиент, включает в себя такой объем услуг:

  • расчетно-кассовое обслуживание;
  • транзакции с наличностью;
  • обслуживание карточек;
  • овердрафт.

С целью привлечения клиентов банки не взимают комиссию за операцию открытия счета, но вот обслуживание может обойтись в копеечку.

Уведомления госорганов

В течение 7 дней после оформления документов предприниматель обязан уведомить налоговую. Нужно представить документы из кредитного учреждения и получить из инспекции письмо, подтверждающее принятие бумаг. При нарушении сроков предпринимателю грозит штраф в размере 5 тыс. руб. Сделать это стоит еще и потому, что банк также извещает фискальные органы в течение 5 дней. Уведомление оформляется специальной формой № С-09-1, образец которой можно получить в налоговой инспекции. Датой отправки письма будет считаться та, что указана на штампе.

Р/С для ИП vs ООО

  • По законодательству, индивидуальный предприниматель может вообще не открывать банковскую ячейку.
  • Для снятия или перевода средств ООО должно предоставить обосновательные документы.
  • ИП может работать с один счетом в разных городах.
  • Онлайн-банкинг

    Одновременно с оформлением документов на р/с можно заключить договор с банком на дистанционное обслуживание. Это позволит оплачивать инвойсы, отслеживать движения средств, переводить зарплату на карточки, отправлять деньги в налоговые и другие госорганы, не отвлекаясь от компьютера. Но в договоре четко прописано, что количество операций ограничено. И за каждую последующую придется платить фиксированную сумму. Отдельные услуги Сбербанка предоставляются только тем клиентам, которые пользуются интернетом для осуществления платежей:


    • Кредит без залога. ИП, у которых годовой доход составляет менее 60 миллионов рублей, могут получить заем «Доверие» по сниженной процентной ставке на сумму до 3 млн руб. При этом клиент может не указывать цель использования средств. При повторном обращении сумма займа увеличивается до 5 млн.
    • Займ на производственные нужды. Кредит «Бизнес-оборот» позволяет предпринимателям использовать средства для закупки сырья, полуфабрикатов и т. д.
    • Предпринимателям, уровень годового дохода которых составляет 400 млн руб., разрешается воспользоваться кредитом «Бизнес-Авто». На полученные средства можно приобрести новый или подержанный легковой, грузовой автомобиль, прицеп или спецтехнику.
    • Продукт «Бизнес-Недвижимость» финансирует под залог купленного объекта. Приобретать помещения можно также через аккредитованного банком заемщика.
    • «Бизнес-проект»: средства предоставляется в большом объеме с возможностью получения отсрочки.

    Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке. Как открыть счет в Сбербанке физическому и юридическому лицу

    Комиссии

    Услуги Сбербанка предоставляются на платной основе. Открыть р/с в рублях можно бесплатно. Если не покупать пакет сразу, а подключать услуги по-отдельности, то придется заплатить такие суммы:


    • ведение РКО — 500 руб./мес.;
    • интернет-банкинг — 490 рублей;
    • прием наличных — 0,3 % от суммы;
    • проведение транзакции – 15-60 руб.;
    • снятие средств — 1 %.

    Для сравнения, аналогичные суммы придется заплатить за обслуживание расчетного счета в «Промсвязьбанке». В некоторых организациях клиентам предлагается несколько пакетов обслуживания. В «Судостроительном банке» ИП могут оформить:

    • «базовый» пакет за 1000 руб., без ежемесячной абонплаты;
    • «оптимальный» (200 руб.мес.) – предусматривает бесплатное открытие первого счета и десятки платежей в месяц по льготным тарифам;
    • «эффективный» – обслуживается за 850 рублей в месяц, после продления комиссия не взимается.

    Перевод наличных на карточки по первым двум тарифам составляет 0,25 %, минимум 50 рублей.

    Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке. Как открыть счет в Сбербанке физическому и юридическому лицу

    В «Альфа-Банке» ИП могут выбрать один из таких тарифов:


    • «Бизнес-Старт»: бесплатное открытие, абонплата – 990 руб. при условии, что в месяц совершается не более 5 платежей.
    • «Электронный»: оформление — 800 руб., обслуживания – 1190 руб.
    • Тариф за пользование «Торговым» пакетом составляет 800 рублей.

    Комиссия за перевод денег на карту – 0,2 %-0,6 %, минимум – 200 рублей.

    В «Авангарде» можно открыть счет за 1-3 тыс. руб. За использование системы интернет-банкинга комиссия не взимается.

    Изменение тарификации

    С 1 апреля 2015 года Сбербанк увеличил размер комиссии за перевод средств со счета юрлица на банковскую карту. Раньше был фиксированный тариф: 8 рублей для внутренних платежей и 30 руб. – за переводы на счета в другие банки. Теперь комиссия составляет 1 %, но минимальная сумма перевода – 115 руб. Многим клиентам придется платить в разы больше за стандартную операцию.

    Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке. Как открыть счет в Сбербанке физическому и юридическому лицу


    Но выход из ситуации все же есть. Клиентам необходимо открыть в Сбербанке «Универсальный счет» за 10 руб. Эта сумма сразу поступают на карту. Счет активен в течение 5 лет. За обслуживание комиссия не взимается. Далее необходимо подключить услугу интернет-банкинга, если это не было сделано ранее. Через три дня в «Личном кабинете» на сайте появятся «Универсальный счет» и счет нового пластикового носителя. Перевод средств на карту будет осуществляться в два этапа.

    Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке. Как открыть счет в Сбербанке физическому и юридическому лицу

  • Необходимо отправить деньги на «Универсальный счет». Комиссия за операцию — 8 рублей. Новый тариф не распространяется на такие платежи, так как средства поступают не на 40817 (карту), а на 42307 («Универсальный счет»).
  • Заказать перевод с банковской ячейки на новый платежный инструмент. Операция осуществляется бесплатно.
  • Отказ от обслуживания

    Закрыть счет можно только в том отделении, в котором он был открыт. Для этого специалисту необходимо предоставить паспорт, договор РКО и написать заявление. По завершении процесса клиент получит уведомление из банка, которое необходимо предоставить в налоговую инспекцию.

    Преимущества

    Из всего выше сказанного можно сделать небольшой вывод о том, почему стоит открывать расчетный счет для ИП:


    • Сбербанк – надежная финансовая структура. Это уже было доказано, и не раз.
    • Удобство обслуживания. Если сразу подключить полный пакет услуг, то не придется долго стоять в очередях, чтобы осуществить одну операцию.
    • С помощью онлайн-системы можно отправлять средства на расчетный счет для ИП. Сбербанк позволяет своим клиентам осуществлять транзакции через интернет. Онлайн-система отличается разными уровнями шифрования данных. Платежи проходят быстро, но комиссия взимается по отдельному тарифу.

    Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке. Как открыть счет в Сбербанке физическому и юридическому лицу

    4. Терминалы оплаты. Предпринимателю не обязательно иметь магазин или офис для получения денег от покупателя. Достаточно заказать терминал и использовать его для проведения транзакций. Эти устройства могут работать на сим-карте. Средства зачисляются на счет продавца в течение 1-3 дней. Комиссия составляет 1 % от суммы платежа. Аппарат предоставляется бесплатно.


    5. Тарифы за обслуживание расчетного счета не сильно отличаются от конкурентов на рынке.

    6. Обналичивание денег. Снять средства можно по чековой книжке или перевести их на привязанную к счету банковскую карту. Первый вариант не очень удобен. Оформлять чековую книжку нужно очень аккуратно и внимательно. Чтобы снять средства, придется ехать в отделение. Поэтому лучше подключить зарплатную пластиковую карту и переводить деньги на нее.

    Вывод

    С целью мобилизации бизнеса можно использовать ячейку в кредитном учреждении. Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке? Необходимо предоставить пакет документов и оформить заявку. Процесс займет около часа. Как крупнейшее финансовое учреждение страны, Сбербанк предлагает своим клиентам широкий ассортимент услуг по выгодным тарифам.

    Источник

    ideiforbiz.ru

    Расчетный счет в Сбербанке для ИП: тарифы

    Тарифы расчетного счет в Сбербанке для ИП:

    1. Город Москва:
      • Стоимость открытия счета составит 3000 рублей.
      • Ведение счета составит 1600 рублей.
    2. Московская область:
      • Стоимость открытия счета составит 2600 рублей.
      • Ведение счета составит 2000 рублей.

    3. Город Санкт-Петербург:
      • Стоимость открытия счета составит 2300 рублей.
      • Ведение счета составит 1300 рублей.
    4. Краснодарский край:
      • Стоимость открытия счета составит 2000 рублей.
      • Ведение счета составит 1300 рублей.
    5. Город Екатеринбург, Свердловская область:
      • Стоимость открытия счета составит 900 рублей.
      • Ведение счета составит 1500 рублей.

    Что же касается других регионов, то информацию необходимо уточнить на официальном сайте или связаться с отделением банка. Тарификация указана по состоянию на 2017 год.

    Порядок действия для открытия счета

    Для открытия расчетного счета, потребуется выполнить некоторый алгоритм действий для наиболее быстрого оформления и начала работы. В действительности, никаких трудностей нет. Открыть расчетный счет индивидуальному предпринимателю не так уж и тяжело, как кажется на первый взгляд.

    Необходимо сделать следующее:

    • Получить номер расчетного счета. Это можно сделать в режиме онлайн при помощи услуги «резервирование». После того как вы зарезервировали счет, доступ к получению платежей будет открыт.
    • Далее, у вас есть пять рабочих дней, в течение которых вы должны предоставить пакет документации в выбранный банк.
    • После проверки банком всей документации, вам будет открыт доступ к совершению каких-либо операций, касаемо вашего счета.

    Какие документы нужны для того чтобы открыть счет?

    А теперь подробнее о том, какие документы потребуется вам предоставить в отделение банка.

    Итак, вам потребуется:

    • Документ, который удостоверит вас как физические лицо;
    • Свидетельство, подтверждающие факт регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;
    •  Свидетельство, подтверждающее факт, что вы встали на учет в налоговой орган;
    • Карточка, на которой будут присутствовать образцы подписей, а также оттиски печатей, в случае если планируется использования в предпринимательской деятельности;
    • Информация о клиенте, заполненная согласно форме, предоставленной Банком;
    • Полномочия третьих лиц на распоряжение вашими средствами (если таковые имеются);
    • Документы, которые будут удостоверять личность третьих лиц, которые имеют возможность и право распоряжаться вашими средствами на вашем индивидуальном расчетном счете;
    • Лицензия, выданная лицу, который зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя.

    Условия для открытия счета

    Какие же условия устанавливает банк, для того чтобы можно было открыть расчетный счет? На самом деле, условия во всех банках стандартны и как таковых повышенных требований банки не предъявляют, в том числе и Сбербанк.

    Для открытия счета потребуется:

    • Принести пакет документов, причем документы должны быть представлены не в копиях. Вы должны принести оригиналы документов, а копии вам сделают непосредственно сотрудники банка.
    • Вы должны заранее зарезервировать номер счета и после этого уже с документами подойти в отделение банка.
    • Карточка банка — один из важных документов, который требуется при процедуре оформления и открытия расчетного счета. При заполнении, у вас могут возникнуть некоторые вопросы. Поэтому лучше всего данную карту заполнить в банке под руководством специалиста. Если у вас имеются третьи лица, которые буду обладать право распоряжаться вашими средствами, находящимися на вашем расчетном счете, то они также должны присутствовать с вами в банке при заполнении этой карты.

    Ведение счета

    Помимо того, что вы должны заплатить за открытие счета, вы также должны оплачивать ведение своего расчетного счета. Давайте более подробно разберем, что входит в платные, а также бесплатные услуги.
    Ваш расчетный счет будет вести сотрудник банка и в случае каких-либо изменений, данные будут вноситься по факту предоставления информации.

    Услуги сотрудника банка при ведении счета:

    1. Если у вас изменились реквизиты, то сотрудник банка обязан переоформить документацию, внести изменение в юридическое дело. Для этого, разумеется, вы должны его уведомить.
    2. Если вам требуются справки, выписки и иная документация по вашему расчетному счету, то это также сделает для вас консультант банка
    3. Если вам нужна справка об операциях по вашему расчетному счету, то это также сделает сотрудник банка.

    Кроме того, оказываются следующие бесплатные услуги:

    1. Счет в Сбербанке для ИПВыдача выписок по счету.
    2. Предоставление картотеки.
    3. Закрытие счета в случае, если клиент обратился с письменным заявлением.
    4. Зачисление средств на ваш счет.
    5. Перечисление средств между счетами.
    6. В случае закрытия счета, перевод ваших средств в иной подразделение Сбербанк.

    Пакеты услуг для ИП

    Для лиц, которые являются индивидуальными предпринимателями, Сбербанк подготовил несколько пакетов на предоставление услуг:

    1. Для перечисления денег с одного счета для клиентов, которые используют электронный учет документации, доступные в иные банки и на счет непосредственно в Сбербанке:
      • Пакет «Минимальный» — до пяти тысяч за месяц;
      • Пакет «Базис» — до десяти тысяч за месяц;
      • Пакет «Актив» — до двадцати тысяч за месяц;
      • Пакет «Оптима» — до тридцати тысяч за месяц.
    2. Для приема денег в виде наличных на счет посредством устройств, работающих на базе самообслуживания, а также с использованием карт корпоративного типажа на международном уровня, которые были выпущены к расчетному счету:
      • Пакет «Минимальный» — до пятидесяти тысяч рублей за месяц;
      • Пакет «Базис» — до восьмидесяти тысяч рублей за месяц;
      • Пакет «Актив» — до трехсот тысяч рублей за месяц;
      • Пакет «Оптима» — до ста пятидесяти тысяч рублей за месяц.
    3. Для выдачи денежных средств с вашего персонального счета в виде наличных денег, включая также такие операции как работа с использованием карт корпоративного вида, работающих на международном уровне, которые выпущены к расчетному счету:
      • Пакет «Минимальный» — цена определяется фактически на момент выдачи.
      • Пакет «Базис» — до ста сорока тысяч рублей за месяц;
      • Пакет «Актив» — до ста тысяч рублей за месяц;
      • Пакет «Оптима» — до двухсот пятидесяти тысяч рублей за месяц.

    Тарификация на открытие расчетного счета

    Тарификация на открытие расчетного счета различна и цена варьируется прежде всего в зависимости от города, в котором будет открыт расчетный счет.

    Тарификация на открытие расчетного счета:

    1. Город Москва. Стоимость открытия счета составит 3000 рублей.
    2. Московская область. Стоимость открытия счета составит 2600 рублей.
    3. Город Санкт-Петербург. Стоимость открытия счета составит 2300 рублей.
    4. Краснодарский край. Стоимость открытия счета составит 2000 рублей.
    5. Город Екатеринбург, Свердловская область. Стоимость открытия счета составит 900 рублей.

    Данные по иным городам и регионам вы сможете узнать на официальном сайте или же, обратившись в отделение банка.

    Резервирование счета онлайн

    Изо дня в день Сбербанк трудится над созданием новых продуктов, которые позволят вести бизнес в максимально комфортных и удобных условиях для лиц, которые работают в сфере малого и среднего бизнеса.

    Что позволяет вам резервирование счета? Данная услуга позволит вам получить расчетный счет за пять минут. При этом вам не нужно выходить из дома в поисках ближайшего офиса банка, а также не потратите время на очереди для уточнения какой-либо информации, которую вы и так сможете узнать на официальном сайте.

    Отметим некоторые преимущества:

    • Работа вашего расчетного счета начнется с момента, когда вам будет предоставлен счет банком.
    • В течение тридцати рабочих дней после резервации, необходимо предоставить готовый пакет документации, а сотрудники банка, в свою очередь, оперативно оформят все остальные документы.
    • После завершения регистрации расчетного счета, вы можете пользоваться всеми услугами, которые касаются вашего расчетного счета.

    Поэтому не затягивайте с оформлением документов и своевременно предоставьте их в банк. Оформив всю документацию надлежащим образом, вы сможете успешно начать пользоваться своим расчетным счетом и осуществлять операции с денежными средствами.

    911urist.com

    Тарифы Сбербанка на РКО

    Сберабанк предлагает для клиентов 5 пакетов услуг, из которых можно выбрать наиболее оптимальный вариант как для крупного предприятия с сотрудниками, так и для только что зарегистрированного ИП:

    Тарифы Абонентская плата Количество бесплатных платежей Комиссия за внесение наличных на счет
    Легкий старт 0 руб. Межбанковские платежи в адрес ЮЛ — 0 руб.

    3 внешних платежа ( с 4 — 100 руб.)

    0,15% от суммы
    Удачный сезон 490 руб. 5 платежей — 0 руб

    (с 6 по 49 руб.)

    Бесплатно — до 50 тыс. руб. (далее — от 0,3% от суммы)
    Хорошая выручка 990 руб. 10 платежей — 0 руб.

    (с 11 — от 11 руб.)

    Бесплатно — до 100 тыс. руб. (далее — от 0,15% от суммы)
    Активные расчеты 2490 руб. 50 платежей — 0 руб.

    (с 51 — по 16 руб.)

     0,3% от суммы
    Большие возможности 8000 руб. Межбанковские транзакции в адрес ЮЛ — 0 руб.

    100 внешних платежа ( с 101 — 100 руб.)

    Бесплатные платежи физлицам до 300 тыс. руб.

    Бесплатное внесение через банкомат до 500 тыс. руб.

    (бесплатное снятие — до 500 тыс. руб.)

    С любым пакетом услуг бесплатно предоставляются услуги:

    • Сбербанк Бизнес Онлайн.
    • Платежи в бюджетные учреждения.
    • Выписки о текущих платежах.
    • Бухгалтерия для частных предпринимателей без сотрудников (УСН 6%).
    • Платежи на счета физлиц до 150 тыс. руб. (только для ИП).

    Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в Сбербанке

    Преимущества и недостатки РКО в Сбербанке

    Анализируя пакеты услуг на РКО, можно отметить, что в Сбербанке достаточно высокие тарифы. По сравнению с другими менее известными банками это действительно так, но этот минус компенсируется высокой надежностью Сбербанка и другими преимуществами:

    • забронировать за собой счет можно в течение 5 минут в режиме онланй, не посещая офисов банка;
    • платежи осуществляются 7 дней в неделю с 6:00 до 23:00, что гарантирует своевременную оплату и получение денег от контрагентов;
    • клиенты могут выбирать любо тариф в зависимости от вида и объемов деятельности;
    • развитая инфраструктура: отделения банка и банкоматы почти в каждом населенном пункте;
    • круглосуточная клиентская поддержка

    Где лучше брать кредит малому бизнесу в России ⇒

    Бонусы для клиентов при открытии счета

    • до 120 тыс. руб. в подарок для продвижения бизнеса;
    • 15 тыс. руб. на первую рекламную кампанию Яндекс при пополнении счета на 15 тыс. руб.;
    • первый платеж удваивается (от 3 до 75 тыс. руб.) для рекламы в myTarget;
    • до 30 тыс. руб. на первую рекламу от партнеров Google;
    • подарок от hh.ru: 1 месяц размещения вакансии и 1 неделя доступа к базе резюме.

    РКО в Сбербанке - бесплатный расчетный счет для ИП и ООО



    Дополнительные услуги

    Открывая счет в Сбербанке, предприниматели могут подключать дополнительные услуги:

    • Зарплатный проект. Открытие и обслуживание карт — бесплатное.
    • Бизнес-карта. При подключении тарифа «Легкий старт» стоимость обслуживания — 0%.
    • Эквайринг. Бесплатное подключение и отсутствие комиссий.
    • Бухгалтерия. Три тарифа: «для сферы услуг» — от 7 тыс. руб., «для всех» — от 22 тыс. руб., «моя команда» — от 29 тыс. руб.
    • Онлайн-касса Эватор. От 1300 руб. в месяц. Инновационная касса позволяет выполнить анализ продаж и проконтролировать товарные остатки.

    Особой популярностью у клиентов Сбербанка пользуются услуги валютного короля, страхования, лизинга, инкассации и факторинга.

    Какие банки кредитуют ИП ⇒

    Как открыть расчетный счет?

    Получить РС в Сбербанке можно двумя способами:

    • в режиме-онлайн;
    • в отделении банка.

    Можно подать заявку на сайте (номер счета резервируется в течение 5 минут), дождаться звонка специалиста и посетить офис для дальнейшего оформления услуги:

    • предоставить менеджеру оригиналы документов (или копии, заверенные нотариусом);
    • выбрать тарифный план;
    • заполнить анкету и написать заявление;
    • подписать договор банковского обслуживания;
    • внести сумму, предусмотренную тарифом (за обслуживание счета).

    Документы для открытия счета

    Для ИП:

    • паспорт;
    • ИНН;
    • СНИЛС;
    • выписка из ЕГРИП;
    • карточка с образцами подписей и оттиска печати;
    • приказы, подтверждающие полномочия всех граждан, заявленных в карточке;
    • лицензии (при необходимости).

    Для ООО:

    • устав и учредительные документы;
    • справка из ЕГРЮЛ;
    • карточка с образцами подписи;
    • документы, подтверждающие должности и полномочия лиц, которые получают доступ к счету;
    • документ, подтверждающий полномочия руководителя;
    • лиицензии;
    • доверенность (если счет открывает третье лицо).

    Для комфортного обслуживания предпринимателей Сбербанк разработал систему управления расчетными счетами в онлайн-режиме: через Сбербанк Бизнес Онлайн, мобильные приложения и сервис документооборота E-invoicing. Юридические лица и ИП могут переводить деньги на счета контрагентов и получать оплату от них, круглосуточно и не посещая офис банка.

    Официальный сайт банка

    sberbank.ru



    usloviyakredita.ru

    Чем отличается текущий счёт от расчётного

    Если вы просто храните деньги в банке, то, в зависимости от условий депозита, получаете проценты, т.е. дополнительный доход. Такой счёт называется текущим и открывается для целей, не связанных с предпринимательством.

    Операции по расчётному счёту связаны с бизнесом – расчёты с партнерами, работниками, бюджетом. За обслуживание расчётного счёта банк взимает ежемесячную комиссию, потому что несёт ответственность за своевременное прохождение платежей и правильное указание контрагента. Чем больше операций проходит по счёту, тем выше комиссия банка.

    Некоторые предприниматели, по незнанию или из-за нежелания оплачивать ведение расчётного счёта, проводят платежи по своему счёту физлица. Этого делать нельзя, и причин тому несколько:

    1. В Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153-И прямо сказано, что по текущим счетам запрещено проводить предпринимательские расчёты. Рано или поздно банк потребует открыть расчётный счёт или откажет в обслуживании текущего счёта.
    2. Контрагенты, перечисляющие оплату на обычный счёт физлица, не смогут принять эти расходы к вычету и уменьшить свои налоги.
    3. Если налоговая инспекция получит доступ к информации о суммах, проходящих через текущий счёт, то может обложить эти доходы по ставке НДФЛ (13%), как не относящиеся к предпринимательской деятельности. В этом случае вам придётся переплатить, ведь налоговая ставка по специальным режимам ниже, чем ставка НДФЛ.
    4. Служба безопасности банка в рамках борьбы с отмыванием нелегальных доходов может потребовать пояснения об источнике денег.

    Так что, если вы будете вести реальную деятельность и получать безналичные платежи, придётся открыть расчётный счёт в банке. А вот в каком банке это сделать, надо подумать.

    Стоит ли ИП открывать счёт в Сбербанке

    Сбербанк позиционирует себя как самый надёжный российский банк, и это во многом так, ведь его основным учредителем и акционером является Центральный банк. По финансовым показателям Сбербанк занимает первое место в России, а в 2016 году он стал ещё и самым прибыльным банком мира. Впечатляет также полуторавековая история банка и география отделений (более 15 000 только по России).

    Но если говорить об уровне сервиса, то здесь Сбербанк серьёзно отстаёт от многих своих конкурентов. Клиенты часто оказываются недовольны квалификацией служащих, длительным прохождением платежей, сбоями в работе онлайн-банкинга, высокой комиссией за ведение счетов. Тарифы на открытие счёта для ИП в Сбербанке тоже выше средних.

    Индивидуальные предприниматели, как клиенты банка, находятся в более привилегированном положении, чем организации. На ИП с 2014 года распространяется система страхования вкладов физических лиц.

    Если безналичные платежи или остатки по расчётному счёту не будут превышать 1,4 млн рублей, то вполне можно рассмотреть предложения других банков, предлагающих лучший сервис и низкие тарифы. Даже если у менее крупного банка отзовут лицензию, то деньги, в пределах этого лимита, будут возвращены. Конечно, при условии, что банк входил в систему АГСВ.

    И всё же, если надежность банка для вас – главный критерий выбора, то узнайте, как открыть расчётный счёт для ИП в Сбербанке.

    Как зарезервировать и открыть счёт

    Открытие расчётного счёта для ИП в Сбербанке происходит точно так же, как и в другой кредитной организации, ведь инструкция ЦБ для всех одна и та же. Перечень документов для предпринимателей, которые надо иметь с собой, довольно скромный:

    • паспорт или другой документ, удостоверяющий личность;
    • лист записи ЕГРИП по форме №Р60009 или свидетельство о регистрации ИП (выдавалось до 2017 года);
    • свежая выписка из ЕГРИП;
    • лицензия, если она выдана на отдельный вид деятельности.

    Если предприниматель передаст право распоряжения счётом другим лицам (например, бухгалтеру), то дополнительно потребуется подтверждение их полномочий. Карточку с образцами подписей и печати оформит банковский менеджер.

    Останется только подписать заявление на открытие расчётного счёта для ИП в Сбербанке и заполнить информационные сведения о клиенте. При условии, что документы в порядке, а добросовестность заявителя не вызывает сомнений, счёт откроют в течение двух рабочих дней.

    Документы на открытие счёта для ИП в Сбербанке

    Расчётный счёт Сбербанка можно заранее зарезервировать онлайн без посещения отделения. Просто заполните форму, указав в ней контактные данные и регистрационные сведения ИП. Реквизиты в тот же день придут на вашу электронную почту и можно сразу использовать расчётный счёт для входящих платежей.

    Резервирование счета в Сбербанке

    Правда, снять поступившие деньги или перевести их на другой счёт невозможно, пока процедура открытия р/с не завершена. Надо обязательно прийти в выбранное отделение с необходимыми документами, чтобы открыть счёт в Сбербанке для ИП. Сделать это надо в течение пяти дней, иначе деньги вернутся отправителю. Если же никаких поступлений на счёт не будет, то срок резервирования реквизитов продлевается до 30 календарных дней.

    Стоимость обслуживания счёта

    Никаких скидок для ИП Сбербанк не предлагает, поэтому при небольших оборотах и редких безналичных поступлениях стоимость обслуживания может оказаться существенной.

    Тарифы для ИП для открытия и обслуживания расчётного счёта зависят от региона, где находится банковское отделение. Сэкономить на услугах банка можно, если выбрать самый простой тариф, но стоимость открытия р/с будет одинаковой на любом пакете.

    Точно узнать, сколько стоит открыть расчётный счёт, можно в выбранном отделении Сбербанка, мы приведем расчёты для Москвы:

    • разовая комиссия – 3000 рублей;
    • оформление одной подписи в карточке образцов – 500 рублей;
    • заверение одного оригинала документа – 300 рублей (минимум 3 документа).

    Получается, что открыть счёт в Сбербанке для ИП обойдётся минимум в 4400 рублей. И это без учёта таких опций, как чековая книжка, онлайн-банкинг, электронный ключ. За удобство виртуальных платежей придётся доплатить отдельно.

    Самая низкая стоимость обслуживания р/с в месяц – на тарифе «Минимальный». В Москве это 1700 рублей, в других городах расценки чуть ниже. Правда и получить на этом пакете можно самый минимум банковских услуг (до 5 электронных платежей и до 50 тысяч рублей наличных поступлений). За всё остальное, в том числе и за выдачу наличных, предусмотрена отдельная комиссия.

    Следующий по стоимости тариф «Базис» обойдётся уже в 3100 рублей, при этом он также серьёзно ограничен (в месяц 10 электронных платежей, 80 тысяч рублей наличных поступлений и до 140 тысяч рублей снятия наличных).

    В целом, конечно, Сбербанк больше подходит для крупных клиентов, для которых расходы на обслуживание расчётного счёта не чувствительны. А для ИП, тем более только начинающих свою деятельность, советуем изучить специальные предложения банков, ориентированных на малый бизнес.

    www.regberry.ru

    Сбербанк – открытие расчетного счета для ИП

    почему иметь счет в Сбербанке выгодно
    Главные преимущества в обслуживании счета в главном банке страны

    Предприниматель может работать и с наличными деньгами, но в некоторых ситуациях без РС невозможно обойтись:

    1. осуществление безналичных расчетов с контрагентами;
    2. прием оплаты от клиентов за приобретенные услуги, товары в интернете или через терминалы по договору эквайринга;
    3. проведение госзакупок, участие в тендерах, оптовая торговля возможна только при безналичных расчетах;
    4.  проведение любой крупной сделки (наличные расчеты с юрлицами ограничены по суммам, а обналичивание невыгодно из-за оплаты комиссии);
    5. личный счет и карта не удобны для систематических переводов больших размеров;
    6. срок действия любой банковской карточки ограничен (3-5лет), РС на ИП действует бессрочно, пока предприниматель не напишет заявления о его закрытии.
    3 простых шага для начала рко
    Этапы для заключения договора и начала получения услуг РКО

    Открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке имеет несколько важных преимуществ:

    почему выгодно работать со сбербанком
    Преимущества для клиентов при обслуживании в Сбербанке

    Нередко финансовая организация проводит для своих клиентов различные акции и предлагает своим клиентам различные дополнительные услуги.

    бонусы новым клиентам при заключении рко
    Приятные подарки клиентам в виде бонусов при заключении нового договора РКО

    Например, сейчас Сбербанк при открытии счета ИП делает специальное предложение – 100 тыс. руб. в подарок на проведение первой рекламной компании и бонусы от ВКонтакте, Yandex и myTarget.

    Форма для открытия счета в онлайн-режиме
    Для оформления расчетного счета в режиме онлайн заполните форму

    На данный момент существует два способа подписания договора на расчетно-кассовое обслуживание. Стоит отметить скорость оформления услуги – это занимает минимум времени. После того как бизнесмен обратиться в банк по поводу предоставления услуги, ему потребуется заполнить необходимые документы. После этого расчетный счет могут открыть даже в течение часа. Если предприниматель желает подключиться к такой услуге как интернет банк, то лучше всего это сделать сразу, во время подписания договора на обслуживание.

    Подобная процедура проводиться бесплатно.

    Два варианта открытия РС
    Открыть счет можно при личном обращении в офис и в режиме онлайн

    Условия открытия счета в Сбербанке

    Все больше предпринимателей выбирают Сбербанк для открытия расчетного счета для ИП. На официальном сайте банковского учреждения можно ознакомиться со списком документов, которые необходимо иметь при себе для подключения услуги. Необходимо принять во внимание, что с собой нужно взять оригинальные документы, так как их копии сделают сотрудники банка. Кроме удостоверения личности, свидетельства о регистрации фирмы, ИНН могут потребоваться и некоторые дополнительные бумаги.

    Заполнение банковской карточки может вызвать определенные сложности. На карточке должны находиться подписи тех лиц, которые будут обладать правом управлять РС. Карта банка должна заполняться разборчиво и по всем правилам.

    Если предприниматель впервые сталкивается с подобной процедурой, то ему потребуется придерживаться следующего порядка:

    1. Для начала потребуется собрать все необходимые документы. Не стоит забывать о том, что все документы должны быть оригиналами.
    2. В банке потребуется заполнить все необходимые бумаги. Трудностей возникнуть не должно, так как заполнить заявление и договор поможет сотрудник банка. Основная задача клиента состоит в том, чтобы поставить свою подпись и галочки там, где это необходимо.
    3. После этого бизнесмен получит уведомление о том, что банковский счет был открыт.
    4. На РС потребуется внести деньги. Ниже будут описаны тарифы.
    5. Предприниматель может подключить и дополнительные услуги. Многим необходимо иметь возможность проводить электронные платежи. Для этого необходима услуга интернет банк.
    какие услуги доступны клиентам
    Дополнительные возможности при наличии счета в Сбербанке

    Самый удобный вариант открытия расчетного счета в Сбербанке – дистанционный. Действовать нужно в таком порядке:

    1. подготовить пакет документов (с их перечнем можно ознакомится на сайте банка);
    2. заранее зарезервировать номер РС в онлайн- режиме;
    3. не позднее 30 дней после процедуры резервирования необходимо предоставить документы в банковское учреждение;
    4. во время посещения отделения выбрать дополнительные услуги (тариф по обслуживанию, сервис Сбербанк Бизнес Онлайн, самоинкассация, бизнес-карты и др.);
    5. после проверки документов и подписания договора на обслуживание банк дает доступ к проведению операций по РС.

    Тарифы открытия расчетного счета в 2019 году

    тарифы на рко для ип
    Тарифные пакеты для ип на ведение рко и их ежемесячная стоимость

    При подписании договора на расчетно-кассовое обслуживание банк предлагает своим клиентам 5 вариантов тарифов. Каждый пакет учитывает разный вид бизнеса, что особенно выгодно предпринимателям:

    Выбор пакета услуг
    Для качественного ведения бизнеса необходимо выбрать оптимальный пакет услуг

    Наибольшим спросом среди ИП при открытии расчетного счета в Сбербанке пользуется пакет “Легкий старт”, где большинство услуг предоставляются бесплатно:

    1. ведение РС;
    2. активация и ведение интернет-банка Сбербанк Бизнес Онлайн;
    3. все платежи юрлицам, имеющим счета в Сбербанке;
    4. платежи на РС юрлиц, открытых в других банковских учреждениях – 3 платежа в месяц (свыше – 100 руб. за платеж);
    5. обслуживание корпоративной карты (1-й год), в последующие – 2500 руб./год;
    6. ведение бухгалтерии (только для ИП);
    7. зачисление платежей в госбюджет.

    Помимо этого, в «Легком старте» предусмотрены следующие комиссии:

    Для сравнения предоставим тарифы в других пакетах.

    Банковское учреждение предлагает своим клиентам такую услугу как ведение бизнеса в режиме онлайн. Эта возможность включена и в базовые тарифы, однако стоит знать, что количество операций может быть ограниченно. Если лимит будет исчерпан, то за следующие финансовые операции потребуется оплачивать дополнительную комиссию. Каждый предприниматель должен выбирать тариф исходя из своих потребностей и предпочтений.

    Для оптимального выбора на сайте Сбербанка размещен сервис подбора тарифа. Пользоваться им легко. Необходимо ответить на вопросы, в каком объеме вы планируете вносить платежи, вносить и снимать наличные. После внесения данных система автоматически подберет оптимальный тариф для вашего бизнеса. Со временем можно перейти на другой пакет, больше отвечающий вашей предпринимательской деятельности.

    Регистрация ИП и счет в Сбербанке (видео)

    Мы рассказали как в Сбербанк происходит открытие расчетного счета для ИП, детальнее смотрите в видео ролике:

    Заключение

    Для качественного ведения бизнеса предприниматель не сможет обойтись без открытия расчетного счета. Сбербанк предлагает несколько пакетов, которые подойдут как начинающим предпринимателям, так и представителям малого бизнеса с большим оборотом средств.

    sbankami.ru


    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

    *

    Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.