Сбербанк для ип

Ведение различных видов деятельности обязательно предусматривает проведение расчетных операций. Чтобы упростить процедуру финансовых и расчетных операций, Сбербанк предлагает оформить бизнес карту. Прежде чем получить бизнес карту от Сбербанка, необходимо выяснить основные ее особенности использования и получения.

Бизнес карта Сбербанка для ИП: что это такое

Характеристика бизнес продукта

Карточка бизнес от Сбербанка для ИП и прочих видов юридических лиц представляет собой очень удобный инструмент, который позволяет управлять финансовыми процессами по предприятию. Такой пластик не только позволяет управлять финансовыми средствами, но еще и облегчает такой вид управления.

Карта выпускается на расчетный счет компании, при этом разрешается оформлять неограниченное количество аналогичных продуктов. Пользоваться картой имеют право уполномоченные сотрудники, но только с разрешения руководителя. Данный тип пластика подходит для ООО, ИП и юридических лиц. К преимуществам таковых типов пластиков относятся:


  1. Назначается индивидуальный держатель пластика, что говорит о том, что эта карта индивидуальная.
  2. На счет устанавливается определенный лимит.
  3. Имеется наличие возможности перевыпуска карты.
  4. Возможность осуществлять оплату не только на территории России безналичным способом, но и за границей. Начальник может выдать пластик работнику, который отправляется в командировку. На счет пластика перечисляется определенная сумма, которую работнику можно тратить на соответствующие нужды. При этом начальству не нужно будет предоставлять все чеки по расходам, так как все операции по пластику будут отображены в выписке по счету, который можно посмотреть в личном кабинете сервиса «Сбербанк Онлайн».
  5. Оплата товаров и услуг, а также прочих расходных материалов. При этом плательщику картой не понадобится представлять дополнительные документы.
  6. Пополнение счета можно проводить с помощью бизнес карты, для чего деньги зачисляются с помощью банкомата.
  7. Осуществление контроля за финансовыми процессами, что возможно благодаря личному кабинету. Наличие возможности оптимизации затрат.
  8. Получение информации о совершенных операциях руководителем.

Такие возможности также присущи и для бизнес-карт, которые оформляются ИП. При этом ускоряется процедура оплат, отсутствует потребность в проведении платежей через отделения, а также наличие возможностей по управлению затратами дистанционным путем.

Это интересно! С помощью интернет банкинга предоставляется возможность заказа выпуска и перевыпуска пластика, а также установки доступных лимитов и изменения данных держателя. Все проводимые операции будут отображаться на телефоне в виде СМС-уведомлений.


Выпуск пластика или особенности оформления

Заказать производство пластика можно в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн». Если пользователь не разобрался с принципом работы в личном кабинете, то можно обратиться в ближайшее отделение банка. Заявка заполняется на сервисе или же в отделении банка.

Во время заполнения заявки следует установить необходимые варианты расходных лимитов. Для работы с бизнес карточками понадобится предварительно в личном кабинете зарегистрировать счет. Сделать это можно путем выполнения следующих манипуляций:

  • В разделе формирования счета нужно выбрать пункт «Действия со счетом».
  • После этого нажать на пункт «Сделать счетом для бизнес карт».

Бизнес карта Сбербанка для ИП: что это такое

  • Активируется пункт «Бизнес карты», который находится в разделе «Продукты и услуги».

Теперь рассмотрим особенности создания держателя для пластика. Для заказа пластика понадобится зарегистрировать держателя, которому и будет предназначаться данный продукт. Делается путем выполнения следующих манипуляций:

  • Во вкладке нужно выбрать раздел «Держатели карт», после чего выбрать пункт «Добавить и заполнить анкету».

Бизнес карта Сбербанка для ИП: что это такое

  • В анкете вносятся следующие данные: персональные сведения, фамилия и имя, которые будут расположены на титульной стороне пластика, пол и дата рождения, гражданство, а также адрес проживания и прописки.
  • На следующем шаге появится соответствующий запрос на изготовление бизнес карты. Ее можно заказать сейчас или позже в данном разделе.
  • После того, как выбран держатель пластика, понадобится заполнить заявление, посредством которого будет выпущена карточка. Для этого указываются такие сведения, как счет, к которому привязывается пластик, тип платежной системы (Visa или MasterCard), а также данные о владельце.
  • На заключающем шагу понадобится поставить электронную подпись ООО или ИП, и отправить заявление в банк.
  • При необходимости можно отслеживать статус заявки. Для этого нужно войти в раздел «Заявления».

Используя данный сервис и аналогичный принцип можно осуществлять подачу заявок на изменение статуса карты, а также данных держателя. После изготовления данного пластика он будет доставлен непосредственно к месту ведения расчетного счета. Получать карту и ее активировать должен исключительно владелец. ПИН-код выдается вместе с пластиком в соответствующем конверте.

Установка лимитов для корпоративной карты


Перед тем, как пользоваться бизнес картой для ИП от Сбербанка, необходимо установить соответствующий лимит. Как установить лимит карты Сбербанк бизнес онлайн, рассмотрим подробно.

  • Необходимо войти в раздел «Карты», в котором и отображаются корпоративные продукты. Здесь можно найти номер пластика, ФИО владельца и прочую полезную информацию.
  • Выбрав соответствующую карточку, можно выполнить такие виды действий, как установление лимита, блокирование карты и просмотр отчета по 10 последним операциям.
  • Выбирается раздел «Установка лимита». В нем нужно указать такие сведения, как получение в день и месяц, а также сумма возможных транзакций в день и за месяц.

Бизнес карта Сбербанка для ИП: что это такое

  • Далее заявка подписывается электронной подписью, после чего отправляется в банк. Устанавливать ограничения можно в любое время дня и ночи. Если нужно уточнить текущую сумму баланса, то сделать это можно через раздел «Посмотреть лимиты и установить новые».

После этого остается активировать пластик, и пользоваться ним.

Тарифы на бизнес карты

Пользоваться бизнес картой необходимо так же, как и обычной. В первый день после получения продукта, его нужно активировать. Если этого не сделать, то активация произойдет автоматически на следующий день. Тарифы, которые установлены на карту Сбербанка, следующие:

  1. Возможность внесения до 100 тысяч по каждому типу пластика.
  2. За пополнение взимается комиссия в размере 0,3 процента.
  3. Ограничения по снятию в сумме до 170 тысяч рублей в день и 5 млн. в месяц.
  4. За снятие наличных взимается комиссия в размере 1,4%. Если же снимать деньги с карты в отделении другого банка, то комиссия составит 3%.
  5. Для каждой карты стоимость сервиса «Мобильный банкинг» составляет 60 рублей в месяц.

Немаловажно упомянуть тот факт, что первый год обслуживания является бесплатным. В иных случаях стоимость годового обслуживания составляет 2500 рублей. Существует несколько видов пакетов, которые предполагаются для юридических лиц. Для ИП и ООО подходят разные тарифы, отличающиеся между собой по объемам возможных бесплатных операций:

  1. Для тарифного плана «Легкий старт» количество бесплатных операций в день составляет 3 платежа. С каждого последующего стоимость равняется 100 рублей.
  2. Для тарифа «Минимальный +»: 5 платежей, а с каждого последующего цена равна 50 рублей.
  3. «Базис +»: 20 операций в день, и каждая последующая составляет 11 рублей.
  4. Тариф «Оптима +»: 100 операций.

Если переводы осуществляются внутри банка, то комиссия за это не взимается. По второму и третьему тарифу имеется возможность бесплатного пополнения счета до 30 и 100 тысяч рублей. Стоимость обслуживания при этом составляет 990 рублей для второго варианта тарифа, 2100 рублей для Базиса и 3100 рублей для последнего.

Особенности правильного перевода на карточку

По функционалу бизнес карта во многом похожа на обычную карточку Сбербанка. Одним из важнейших отличий такого типа продукта является выполнение перевода на бизнес карту. Выполнить такую процедуру с карты другого пластика невозможно.

Это интересно! Нельзя выполнить перевод с бизнес карты на свой пластик.

Если же возникает потребность в переведении средств на бизнес пластик, то для этого имеется только один способ. Заключается он в следующем: нужно перевести деньги на расчетный счет, а уже с него осуществить пополнение пластика. Для этого необходимо привлечь руководителя, так как только он имеет доступ к сервису Онлайн. Не стоит забывать о том, что внести на пластик деньги можно с помощью банкоматов или терминалов самообслуживания.

Пользуемся бизнес картой: особенности осваивания

Корпоративный тип пластика может использоваться для проведения платежей в сети интернет. Пользователю предоставляет возможность расплачиваться безналичным способом за товары и услуги в интернете. Как снять деньги с такой карты Сбербанка? Для этого необходимо прибегнуть к выполнению следующих манипуляций:

  1. Вставить карту в картоприемник.
  2. Выбрать раздел «Выдача наличных».
  3. Указать необходимую для снятия сумму.
  4. Получить денежные средства.

Снятие наличных осуществляется в пределах установленного собственного лимита. При этом стоит помнить о размере комиссии, которая составляет 1,4% для банкоматов Сбербанка и 3% для иных видов банкоматов.

Это интересно! Блокирование бизнес пластика – эта опция, которая доступна для его держателя или представителя юрлица. Функция приостановки действия пластика осуществляется в случае выявления предположений о том, что пластиком пользуются посторонние лица.

Можно ли оформить в Сбербанке Бизнес Онлайн зарплатную карточку

Помимо корпоративных карточек, юрлицо также имеет возможность заказать зарплатную карту своим работникам. Такой заказ возможен не только при персональном обращении в отделение банка, но и посредством сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Заказать такое предложение можно путем выполнения следующих манипуляций:

  1. Открыть раздел «Услуги», после чего выбрать «Зарплатный проект», а затем «Реестр на открытие счетов и выпуск карт».
  2. Выбрать пункт «Создать».
  3. Заявление будет практически на 80% заполненным, поэтому пользователю следует внести только имя исполнителя и номер телефона.
  4. Заполняется блок под названием «Список физических лиц». Это список работников, которым планируется выплачивать заработную плату. Далее следует кликнуть на пункт «Добавить», и ввести такую информацию, как ФИО, заработная карта, адрес проживания и т.п.
  5. Аналогичным образом заполнить информацию о каждом сотруднике.
  6. Как только заявка будет сформирована, потребуется ее только подписать и отправить на обработку в банк.

За этой заявкой можно следить, и как только она будет высвечиваться со статусом «Исполнено», то можно изучить сведения от банка. Как только пластик будет выпущен, то появится соответствующая запись. Карты на сотрудников поступают в офис, после чего их можно получить и приступать к пользованию.

Зачем нужна бизнес карточка от Сбербанка? Благодаря такому продукту юридические лица могут оптимизировать расходные операции, которые проводятся с финансами. Для каждого собственника пластика устанавливается соответствующий лимит. Пластик практически ничем не отличается от обычной дебетовой карты, а исключением отсутствия возможности ее пополнения путем переводов. При этом все также доступна функция пополнения пластика через банкоматы или терминалы. Тарификация зависит от пакета выбранных услуг, поэтому перед ее заказом, нужно ознакомиться со всеми подробностями и характеристиками.

bankigid.net

Выбираем надежность


По статистическим данным, если потенциальный клиент не проводит анализ, он на 80% выберет самый популярный банк в нашей стране – Сбербанк. Факт гос участия в Сбербанке позволяет его клиентам чувствовать себя спокойно, все-таки далеко не все банки могут похвастаться такой надежностью, тем более что общая информированность и озабоченность населения сейчас на высоком уровне.

Что входит в пакет банковского обслуживания?

Удобной формой обслуживания является так называемый пакет услуг, в который входят различные банковские продукты:

  • Открытие и ведение расчетно-кассового обслуживания
  • Использование интернет-банк(Сбербанк Бизнес Онлайн)
  • Обслуживание корпоративной карты
  • Проведение электронных платежей
  • Прием наличных
  • Предоставление отчетов по счету
  • Электронный дубликат выписки

Какое предложение выгоднее?

Сбербанк на данный момент предлагает несколько пакетных предложений:

  • «Минимальный+»
  • «Базис+»
  • «Актив+»
  • «Оптима+»
  • «Зарплатный»
  • «Торговый плюс»
  • «Легкий старт»

«Минимальный +»

Данный пакет услуг не зря имеет такое название и включает в себя ведение 1 расчетного счета, проведение 5 электронных платежей в месяц, прием наличных до 30000 рублей. Такой пакет будет интересен тем, кто в силу каких-либо обстоятельств вынужден открыть расчетный счет. К примеру, какой-либо важный контрагент рассчитывается только по безналу или клиенты бизнесмена стали часто спрашивать оплату по картам, и вследствие этого он решил установить эквайринг.


«Базис+»

В отличие от пакета «Минимальный», сумма приема наличных составляет 100000 рублей, а количество платежек – 20. Этот комплекс подойдет тем, кому важно иметь возможность внесения наличных и не переплачивать за это банку.

«Актив+» и «Торговый плюс»

Данные пакеты отличаются от «Базиса» только количеством платежек в месяц, в «Актив+» – 50, в «Торговом плюсе» – 10. Клиент прикидывает примерное количество платежек для себя и выбирает тариф.

«Оптима+»

В «Оптиме» нет услуги приема наличных, при этом количество электронных платежей – 100 в месяц. Соответственно, если предпринимателю не нужно вносить наличные, а количество платежек плавает, то это идеальный выбор.

«Легкий старт»

Данный тарифный план включает в себя ряд бесплатных продуктов: открытие счета, использование Сбербанк Бизнес Онлайн, электронные платежи на счета открытые в Сбербанке, первый год обслуживания корпоративной карты. К этому комплексу следует внимательно присмотреться тем, кто только делает первые шаги в бизнесе и не может спрогнозировать свои потребности на первое время.

«Зарплатный»

Это предложение отличается от других пакетных комплексов тем, что не предусматривает прием наличных, а вместо данной услуги есть возможность снимать наличные без комиссии в размере до 200000 рублей в месяц, количество электронных платежей – 30. «Зарплатный» подойдет бизнесу, взаиморасчеты которого производятся в основном по безналу.

Как оформить пакетное предложение Сбербанка?

В первую очередь необходимо найти на сайте банка ближайшее отделение к Вам. Далее, по телефону стоит записать на определенное время. В выбранное время необходимо посетить выбранное отделение с оригиналами всех учредительных документов. Время оформления займет около пары часов.

sber-info.ru

Условия кредитования в Сбербанке

сбербанк россии кредитование малого бизнеса

Кредитование малого бизнеса и ИП — приоритетное направление деятельности крупнейшего банка страны. Абсолютно прозрачные условия и гибкая система ценообразования привлекают потенциальных заемщиков. Однако, кредитор готов сотрудничать далеко не с каждым соискателем, поскольку особое внимание уделяет качеству кредитного портфеля.

Потенциальный заемщик должен соответствовать минимальным требованиям, а именно:

  • наличие российского гражданства у учредителей;
  • отсутствие убытков за отчетный период (квартал, год);
  • отсутствие действующих исполнительных производств, претензий налоговых органов;
  • срок ведения деятельности — не менее 12 месяцев с момента регистрации (для отдельных продуктов возможно снижение срока до 6 месяцев).

Все кредитные продукты можно разделить на 2 большие группы: фабрика и конвейер. (таблица 1). Фабрика — это направление финансирования ООО и ИП с годовой выручкой до 60 млн. рублей. Для него характерен минимальный пакет документов и быстрые сроки рассмотрения заявки. Конвейер — это технология предоставления заемных средств клиентам с выручкой от 60 до 400 млн. рублей в год. По этому направлению предусмотрена более низкая процентная ставка.

С полной линейкой продуктов для ИП, микро – и малого бизнеса можно ознакомиться на официальном сайте Сбербанка.

Таблица 1. – Основная кредитная линейка

Наименование продукта Минимальная сумма, тыс. руб. Максимальная сумма, тыс. рубл. Годовой процент, % Цель кредитования Дополнительные условия
Программа «Кредитная фабрика»
«Доверие» 100 3000 (для клиентов, не имеющих кредитной истории, – 1000) 17 – 18,5 Любая Требуется поручительство (для ИП — близкого родственника, для ООО — близкого родственника собственника бизнеса)
Экспресс-овердрафт 100 3000 15,5 Покрытие кассовых разрывов Продукт доступен лишь для заемщиков, годовая выручка которых не превышает 60 млн. рублей.
Экспресс под залог 300 5000 16 – 19 Любая Предоставление ликвидной недвижности или оборудования в залог
Кредитный конвейер
Бизнес-оборот 150 3000 (свыше 3-х миллионов предоставляются заемные средства на погашение финансовых обязательств перед другими банками) 13,8 – 16,5 Пополнение оборотных средств Требуется поручительство собственника бизнеса или физического лица (для ИП) или залог недвижимого имущества
Бизнес-овердрафт 200 17000 12,73 Устранение кассовых разрывов За открытие лимита взимается плата в размере 1,2% от суммы заимствования, минимум 8,5 тысяч рублей, максимум — 60 тыс. рублей
Бизнес-инвест 150 ограничена лишь финансовыми возможностями заемщика 11,8 – 15,5 Расширение бизнеса, приобретение имущества, строительство, финансирование нового направления Возможно рефинансирование займов сторонних банков и лизинговых компаний, предоставляется отсрочка по уплате основного долга
Бизнес-недвижимость 150 ограничена лишь финансовыми возможностями заемщика 11,8 – 15,5 Приобретение коммерческой недвижимости Возможно оформление под залог приобретаемого имущества
Бизнес-доверие 100 5000 15,5 – 17,5 Любая Поручительство физического лица
Бизнес-проект 2500 200000 11,8 – 14,5 Расширение бизнеса, модернизация производства, выход на новое направление Поручительство частного или юридического лица; предоставление отсрочки по основному долгу до запуска проекта

Полезно знать! В 2017 году Сбербанк запустил индивидуальные ценовые условия, позволяющие заемщикам получить заемные деньги на нерыночных условиях. Программа действует при оформлении заимствования на сумму от 5 млн. рублей. При принятии решения об установлении процентной ставки учитывается глубина взаимоотношений с банком (количество имеющихся продуктов: бизнес-карт, страховых программ, зарплатного проекта, торгового эквайринга и т.д.). Стало очевидно, что кредитование малого бизнеса в России набирает обороты, и Сбербанк по прежнему лидер в этой финансовой сфере.

Лучший банк кредитования малого бизнеса!

Кредит малому бизнесу – цели кредитования

Корпоративный кредит в Сбербанке может быть предоставлен на различные цели:

  • покрытие кассовых разрывов;
  • модернизация производства;
  • пополнение оборотных активов;
  • приобретение коммерческой недвижимости;
  • покупка транспорта и спецтехники и другие.

Банк настороженно относится к стартапам, поэтому взять бизнес кредит на развитие предприятия в нем не получится. Однако, кредитор достаточно лояльно финансирует открытие новых направлений действующими прибыльными предприятиями.

В целом, программы кредитования малого бизнеса в Сбербанке в 2017 году можно разделить на 2 группы: целевые и бесцелевые. Первые предназначены для приобретения конкретного продукта или финансирования конкретного направления. Заемщик должен отчитаться перед кредитором о целесообразности расходования полученных денег в сроки, установленные договором. Бесцелевые займы могут быть израсходованы на усмотрение клиента.

Кредитование малого и среднего бизнеса Сбербанком увеличивается

Режимы кредитования

При кредитовании малого и среднего бизнеса в России Сбербанк реализует различные варианты предоставления заемных средств, что позволяет каждому клиенту, в зависимости от специфики хозяйственной деятельности, найти наиболее оптимальный вариант.

Для малого бизнеса Сбербанк предлагает следующие режимы кредитования:

  1. Кредит. Предусматривает перечисление всей суммы займа на расчетный счет ИП или ООО. В этом случае проценты начисляются на всю ссудную задолженность, независимо от того воспользовался клиент заемными средствами или нет.
  2. Кредитная линия (ВКЛ, НКЛ, рамочная). ВКЛ имеет период доступности, по истечение которого деньги не предоставляются. После погашения выборки лимит возобновляется. При НКЛ проценты начисляются на остаток ссудной задолженности, а неиспользованный лимит облагается платой. При рамочном варианте заемные средства предоставляются по отдельно заключаемым договорам в рамках установленного лимита.
  3. Овердрафт. Это финансирование расчетного счета. Идеально подходит для торговых предприятий. При поступлении выручки или прочих перечислений на расчетный счет овердрафт автоматически списывается, что позволяет экономить на процентах.

Этапы кредитования малого бизнеса

>

Соискатели могут подать заявку на кредит непосредственно в секторе продаж малому бизнесу или через систему СББОЛ. Если в ходе обзвона клиентской базы операторы выявят потребность в заемных средствах, то передадут информацию в кредитующее подразделение банка и менеджеру, за которым закреплен клиент.

Процесс получения заемных денег включает следующие этапы:

  1. Консультация. Подбор кредитного продукта, предоставление информации по условиям получения заимствования.
  2. Сбор документов. По технологии «Кредитная фабрика» требуется минимальный пакет документов (регистрационные документы, финансовая отчетность за отчетный период с квитанцией о приеме ее ИФНС, СРО (при необходимости), лицензия (для лицензируемых видов деятельности), паспорт ЛПР). Технология «Конвейер» предусматривает расширенный финансовый анализ деятельности соискателя, поэтому список документов расширяется.
  3. Анализ предоставленной информации, структурирование сделки. Аналитики, совместно с представителями безопасности, залоговой службы проверяют юридическую чистоту сделки и рассчитывают рейтинг заемщика. По «фабричным» продуктам полный анализ проводит клиентский менеджер.
  4. Предоставление информации по сделке в службу андеррайтинга. Специалисты оценивают рискованность сделки, платежеспособность и благонадежность заемщика. По полученным сведениям предоставляется решение по заявке.
  5. Заключение договора. Кредитный договор подписывается в банковском офисе. При сумме сделки свыше 5 млн. рублей при оформлении договорных отношений должен присутствовать специалист службы безопасности.

Полезно знать! В некоторых случаях одобрение по сделке осуществляется через кредитный комитет. Он состоит из клиентского менеджера, за которым закреплен соискатель, начальника управления продаж бизнеса, аналитика и андеррайтеров. Положительное решение принимается большинством голосов.

  1. Зачисление средств. По бесцелевым продуктам деньги поступают на расчетный счет после обработки заявки БЭК-офисом. По целевым займам деньги предоставляются лишь по распоряжению строго установленной формы.

Увеличение объемов кредитования малому бизнесу – Видео

>

Подключение к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» (СББОЛ)

Вход в систему Сбербанк для малого бизнеса осуществляется по адресу: https://sbi.sberbank.ru:9443/ic/login.zhtml. Для авторизации необходимо ввести логин и пароль. Эти идентификационные сведения предоставляются клиенту в момент открытия расчетного счета. В дальнейшем логин может быть заменен по заявлению, а пароль — через настройки в личном кабинете.

Система позволяет дистанционно управлять расчетным счетом, а также подать заявку на кредит. С июля 2017 года в личном кабинете “Сбербанк бизнес онлайн” доступна опция полного или частичного досрочного погашения ссудной задолженности. Достаточно ввести сумму погашения и нажать «Обработать». Списание средств в счет частичного погашения долга осуществляется в плановую дату платежа, полного — в любую дату. Подробнее об услуге можно узнать на горячей линии Сбербанка.

Сбербанк является крупнейшим игроком, активно сотрудничающим с малым бизнесом. Его условия по кредитным продуктам признаны лучшими на отечественном рынке (по данным banki.ru). Банк активно поддерживает действующие предприятия и ИП, предоставляя им демократичные и лояльные условия. Пакет документов для оформления заимствований, по сравнению с другими игроками, нельзя назвать минимальным, особенно по технологии «Кредитный конвейер».

Смарт кредит  Сбербанк – внедрение новых технологий кредитования

Герман Греф - Фото
© Фото – Герман Греф

Сбербанк постоянно внедряет новые принципы и подходы в поддержке малого и микро бизнеса в России. Одним из нововведений стал запуск программы смарт-кредитования бизнеса. Итак, что такое Смарт-кредит?  В рамках данной программы клиенту, у которого есть движение средств по счету в банке, может быть предодобрен кредит. Размер, ставка и сроки займа рассчитываются исходя из анализа оборотов расчетного счета. Преимуществом данной услуги считается то, что процесс подачи заявки и загрузка средств может быть реализована практически за один день. Программой уже воспользовалось множество фирм, которые высоко оценили ее качество.

Некоторые показатели банка на 1 сентября 2017 года!

mybankpro.ru

Что такое открытие счета

Ведение современного бизнеса сложно представить без банковских операций. Российские банки предлагают удобные формы обслуживания ИП: на расчетный счет поступает оплата по заключенным сделкам, с него производят денежные переводы деловым партнерам, проводятся другие финансовые операции. Хотя формально предприниматели не обязаны открывать счет, его отсутствие будет очень неудобным, ограничивая деятельность только наличными расчетами, величина которых по каждому договору не должна превышать 100 000 рублей.

Банковское обслуживание имеет множество «плюсов», например, избавляя от необходимости иметь кассовый аппарат. Отчетность перед налоговой инспекцией тоже значительно упрощается, делая проводимые безналичные операции максимально прозрачными. По этой причине многие бизнесмены торопятся быстрее открыть счет, едва только успев зарегистрировать ИП.

Мужчина подписывает документы в офисе Сбербанка

Преимущества

Хотя на рынке финансовых услуг сейчас обилие предложений, завести расчетный счет в Сбербанке для ИП будет очень привлекательным для деловых людей. Пытаясь ответить на вопрос, почему предприниматели выбирают для себя эту возможность, можно привести несколько основных причин:

  • Самая большая по России распространенность банкоматов и офисов банка, и открытие счета для ИП в Сбербанке в любом отделении.
  • Дистанционные сервисы оформления заявки на сайте, при которых получить необходимые услуги можно онлайн.
  • Круглосуточные консультации и техподдержка тоже являются преимуществами Сбербанка.
  • Удобная линейка депозитных и кредитных продуктов с выгодными условиями.
  • Возможность подключения дополнительных сервисов: «Пакет услуг», «Самоинкассация» и др.
  • Гибкая система расценок за кассовый сервис (РКО) для рублевых и валютных операций.
  • Различные акции, делающие дешевле открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке.

Как открыть счет в Сбербанке для ИП

Сразу после завершения процесса регистрации ИП, для получения услуги предпринимателю нужно обратиться в отделение Сбербанка. Перед этим бизнесмену необходимо собрать все необходимые документы и изучить линейку предложений, которые Сбербанк предлагает своим клиентам. Если потребуется, предприниматель может прибегнуть к услуге резервирования номера расчетного счета – это следует сделать на сайте финансовой организации.

Порядок открытия расчетного счета в Сбербанке

Требования к ИП

В соответствии с условиями обслуживания, чтобы открыть счет для ИП в Сбербанке, существуют определенные требования, которые необходимо соблюдать. К этим условиям относятся:

  • копии документов во многих случаях не допускаются: при визите в банк лучше иметь оригиналы;
  • личное присутствие клиента при открытии счета и заверении банковской карточки у нотариуса;
  • собственноручная подпись ИП на договоре банковского обслуживания и других необходимых документах.

Процедура открытия

Чтобы открыть счет ИП в Сбербанке, нужно заполнить заявление и вместе с пакетом документов обратиться в удобное для вас отделение банка. Если документы в порядке, и у банка нет к вам вопросов, то вы станете клиентом в течение двух рабочих дней. При этом если вы пользовались онлайн-резервированием на сайте Сбербанка, то по электронной почте вам должны прислать реквизиты (счет уже доступен для использования, но только для входящих платежей). Для того чтобы снять эти деньги или сделать перечисление, вам нужно завершить процедуру регистрации.

Документы

Старайтесь, чтобы в банке у вас с собой были оригиналы документов, в некоторых случаях не подойдет даже нотариальное заверение. При этом сотрудники банка могут за отдельную плату сделать и заверить копии документов, которые будут необходимы. Для того чтобы открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП, потребуются:

  • паспорт (или другой документ удостоверяющий личность);
  • свидетельство предпринимателя и выписка из Единого государственного реестра ИП;
  • карточка с образцами печати и подписи;
  • сведения о клиенте (форма для заполнения анкеты размещена на сайте);
  • патенты на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.

Люди изучают документы

Сколько стоит открыть расчетный счет для ИП

Каждого предпринимателя интересует, сколько нужно заплатить тому, кто хочет открыть счет для ИП в Сбербанке. Эта сумма складывается из нескольких составляющих, и для минимального размера затрат это будет выглядеть так:

  • разовая комиссия за открытие – 3 000 рублей;
  • стоимость оформление подписи в банковской карточке – 500 р;
  • оплата услуг по заверению одного документа – 300 р. (минимум 3 шт.);
  • итого – 4 400 рублей.

Это самые меньшие затраты, которые несет предприниматель: сюда не входят такие специальные опции, как онлайн-банкинг или чековая книжка, которые потребуют дополнительных платежей. Определенным недостатком можно признать и то, что Сбербанк для ИП предлагает такую же стоимость, как и для юридических лиц. Единственная возможность сэкономить относится к перспективным затратам – необходимо выбрать тариф с минимальной стоимостью обслуживания.

Ознакомьтесь с сервисом по формированию отчетности ИП онлайн.

Тарифы РКО

Стоимость обслуживание расчетного счета в Сбербанке для ИП представляет собой сумму расценок на услуги, которыми пользуется клиент. Базовые расценки на обслуживание составляют:

  • ведение счета – 1 700 рублей;
  • перечисление с использованием электронного документооборота для других банков суммы до 100 млн рублей – 32 р. за платеж;
  • то же, но внутри Сбербанка – 11 р. за платеж;
  • прием наличных до 100 000 рублей – 0,36% от суммы (минимум 250 р.);
  • то же свыше 100 000 рублей или с помощью устройств самообслуживания – 0,3% от суммы;
  • выдача наличных (в том числе при закрытии счета) – 1,4% от суммы (минимум 250 р.).

Во многих случаях удобно будет пользоваться готовыми пакетными предложениями, специально ориентированных на решение бизнес-задач. Подходящие для ИП тарифы приводятся в таблице:

Услуга

Тарифный план

Минимальный

Базис+

Актив+

Оптима+

Базис

Актив

Оптима

Платежей в месяц

до 5

до 20

до 50

до 100

до 10

до 20

до 30

Прием наличных, рублей

до 50 000

до 100 000

до 100 000

до 80 000

до 300 000

до 150 000

Выдача наличных, р.

до 140 000

до 100 000

до 250 000

Стоимость тарифного плана, рублей/месяц.

1 800

2 100

2 600

3 100

3 200

3 300

4200

Тарифные планы формируются по выбору банка, и в наличии представлены самые распространенные варианты услуг. Приведенные пакеты услуг имеют бесплатное обслуживание в сервисе Сбербанк Бизнес Онлайн, но зато отличаются тем, что не могут взаимодействовать с пластиковыми кредитными картами. Если бизнесмену необходима такая операция, он может воспользоваться специальными предложениями.

Дополнительные услуги

Деятельность по расчетному счету не ограничивается приемом и выдачей наличных. Вот некоторые из услуг, которыми могут пользоваться индивидуальные предприниматели:

  • Предоставление справок по операциям на бумажном носителе – 500 рублей.
  • Выдача чековой книжки – 300 рублей.
  • Неотложные платежи в другой банк – дополнительно 0,03% от суммы (минимум 300 рублей).
  • Обслуживание банковской карты – 2 500 рублей.

девушки за ноутбуком

Тарифы на обслуживание Сбербанк Бизнес Онлайн

Система интернет-обслуживания, аналог Сбербанк Онлайн для бизнесменов, поможет индивидуальному предпринимателю проводить платежи и следить за состоянием счета через сеть. Система не требует установки специальных программ и работает через стандартный браузер. Для клиентов Сбербанка, базовое обслуживание предоставят бесплатно, но если понадобится электронный ключ, за него придется заплатить:

  • стандартный тип – 1 700 рублей;
  • сенсорный – 2150 р.;
  • электронный с экраном – 3990 р.

Воспользуйтесть полезным онлайн-сервисом для ведения бухгалтерии ИП.

sovets.net


Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.