Альфа банк кредит ип

Альфа-Банк представляет собой довольно успешное и динамично развивающееся финансовое учреждение, активно сотрудничающее как с физическими лицами, так и с представителями крупного, среднего и малого бизнеса. Начиная с 90-х годов прошлого столетия, этот банк периодически презентует на отечественном финансовом рынке новые кредитные продукты, предназначенные как для крупных коммерческих компаний, так и для начинающих предпринимателей.

Условия ↑

Чтобы принять участие в кредитной программе от Альфа-Банка, субъектам предпринимательской деятельности необходимо выполнить все требования.

Займы для российского бизнеса оформляются на следующих условиях:

  • потенциальным заемщикам нужно собрать большое количество справок и документов;
  • кредитные продукты предназначены только для развития бизнеса;
  • субъекты предпринимательской деятельности-физические и юридические лица, могут на полгода отсрочить уплату первого взноса;

  • для каждого клиента индивидуально составляется график платежей;
  • предварительное решение относительно возможности получения кредита выносится сразу после беседы клиента с менеджером банка.

Как оформить? ↑

Чтобы оформить кредитную программу в Альфа-Банке, субъектам предпринимательской деятельности необходимо следовать данной инструкции:

  1. Получение консультации у кредитного менеджера финансового учреждения.
  2. Подача пакета документации, которую проверяет служба безопасности банка, и анализируют специалисты.
  3. Встреча с кредитным аналитиком, который сообщит о принятом решении относительно возможности получения займа.

  4. Подписывается договор, получается вся необходимая для заемщика документация.
  5. Выдаются кредитные средства.

Виды ↑

В настоящее время для представителей крупного, малого и среднего бизнеса Альфа-Банк предлагает несколько видов кредитных программ:


Название кредитного продукта, разработанного для российского бизнеса Сумма займа Сроки креди-тования Ставки (годовые)
Универсальный от 2 600 001до 78 000 000 (в любой валюте) до 5 лет от 14,00%
Овердрафт от 2 600 000до 78 000 000 до 5 лет индивидуально
Авансовый (перерасход) овердрафт от 750 000 до 12 месяцев от 15,90%
Партнер от 350 000до 6 000 000 до 3 лет от 15,00%

Онлайн

Юридические лица и индивидуальные предприниматели могут принять участие в онлайн кредитовании.

Для этого им нужно посетить официальный сайт финансового учреждения, выбрать соответствующий подраздел меню и провести несложный процесс оформления.

Использовать такие программы субъекты предпринимательской деятельности-физические и юридические лица, могут при совершении покупок в интернете.

Благодаря такому типу кредитования такая категория заемщиков может, не покидая стен офисных помещений делать различные покупки.

Кредиты Альфа Банка малому бизнесу без залога ↑

Сегодня представители крупного, среднего и малого бизнеса активно пользуются кредитными предложениями Альфа-Банка.

Данное финансовое учреждение ежегодно расширяет свою клиентскую базу, так как предлагает для заемщиков выгодные условия кредитования.


В отличие от других российских банковских организаций, Альфа-Банк разработал кредитные продукты без залога, которыми могут воспользоваться предприниматели и коммерческие компании.

На развитие

Оформив кредитную программу под названием «Партнер» юридические лица и индивидуальные предприниматели смогут быстро и без особых затруднений получить до 6 000 000 рублей на развитие своего бизнеса.

Такой кредитный продукт является не целевым, поэтому средства субъекты предпринимательской деятельности-физические и юридические лица могут расходовать на любые цели.

При оформлении кредита заемщикам не нужно передавать в залог имущество, так как от них требуется только стандартный пакет документации.

На открытие

Начинающие предприниматели могут получить в Альфа-Банке кредит на открытие собственного бизнеса.

Такая категория заемщиков может рассчитывать на сумму, не превышающую 6 000 000 рублей, которая выдается сроком на 36 месяцев.

Что касается процентов, то по такой кредитной программе установлены годовые ставки, стартующие от 19%.

Главным условием для получения займа является открытие расчетного счета в любом отделении Альфа-Банка.

С нуля

Многие российские граждане сегодня стремятся открыть свое собственное дело. Далеко не у каждого индивидуального предпринимателя есть стартовый капитал.

Большинство людей начинают свой бизнес с нуля и для них единственной возможностью инвестировать в него средства, является оформление кредита.


Проводя мониторинг отечественного рынка они зачастую отдают свое предпочтение именно Альфа-Банку, который на более выгодных условиях кредитует начинающих бизнесменов.

Для получения займа им необходимо представить аналитикам финансового учреждения грамотный бизнес-план, иметь на руках свидетельства о государственной регистрации и выполнить основные требования банка.

Требования к заемщикам ↑

Альфа-Банк предъявляет к такой категории заемщиков стандартные требования:

  • положительная кредитная история;
  • ведение бизнеса в том же районе, где расположено отделение финансового учреждения;

  • отсутствие отрицательных результатов в финансовой документации;
  • отсутствие задолженности перед бюджетом;
  • наличие регистрационной и уставной документации, подтверждающей статус субъекта предпринимательской деятельности;
  • отсутствие претензий со стороны кредиторов.

Список документов ↑

Собирая пакет документации субъекты предпринимательской деятельности-физические и юридические лица должны подготовить:


  • свидетельство о государственной регистрации;
  • свидетельство о постановке на учет в качестве налогоплательщиков;
  • Устав;
  • приказы на назначение директора, главного бухгалтера;
  • документы на недвижимость и другое ценное имущество, принадлежащее компании;

  • бухгалтерская документация, в частности налоговая и финансовая отчетность;
  • паспорт и идентификационный налоговый номер и т. д.

На какую сумму рассчитывать? ↑

Субъекты предпринимательской деятельности-физические и юридические лица, которые являются активными участниками отечественного рынка, и у которых наблюдается устойчивая динамика развития, могут рассчитывать на довольно крупные кредиты.

Такой категории клиентов Альфа-Банк может выдавать займы, превышающие 100 000 000 рублей.

Представители малого и среднего бизнеса, которые еще не имеют положительной деловой репутации, могут рассчитывать на менее крупные кредиты, не превышающие 100 000 000 рублей.

Процентные ставки ↑

В 2018 году финансовое учреждение Альфа-Банк существенно снизило процентные ставки по кредитным программам, разработанным для субъектов предпринимательской деятельности.

С июля прошлого года кредиты бизнесу выдаются под проценты, размер которых колеблется в диапазоне от 14 до 21% (годовых).


Владельцы кредитных пакетов «Все включено Ультра», «Торговый», «Все включено», «Электронный» могут использовать овердрафт по ставке, не превышающей 15% годовых.

Сроки выдачи ↑

Сроки кредитования в Альфа-Банке могут колебаться в зависимости от кредитного продукта, а также его суммы и платежеспособности клиента.

В среднем кредиты для субъектов предпринимательской деятельности выдаются сроком на 5-7 лет.

Минимальный срок действия кредитных программ для российского бизнеса составляет 3 месяца.

Как происходит погашение? ↑

Погашение займа в Альфа-Банке должно проходить в полном соответствии с составленным графиком.

Субъекты предпринимательской деятельности-физические и юридические лица могут осуществлять оплату ежемесячных платежей через свои расчетные счета, интернет-банкинг, платежные системы (виртуальные и мобильные), банки-партнеры, единый информационный центр.

Преимущества и недостатки ↑

Кредитование в Альфа-Банке принесет субъектам предпринимательской деятельности массу преимуществ:

  • быстрота оформления кредитного продукта;
  • лояльное отношение руководства финансового учреждения к новым клиентам;

  • гибкие сроки погашения займа и возможность получения отсрочки;
  • приемлемые процентные ставки;
  • наличие большого выбора кредитных программ и т. д.

creditzzz.ru

Кредиты малому бизнесу от Альфа-Банка

Компания предлагает широкий спектр услуг для начинающих предпринимателей – от регистрации ИП без посещения налогового органа, открытия расчётного счёта на выгодных условиях и подключения РКО до предоставления различных дополнительных опций, способствующих развитию бизнеса.

Кредита для бизнеса в Альфа банке

Кредитование от Альфа-Банка представлено тремя программами:

  • «Партнёр» (на любые коммерческие цели без предоставления залога);
  • овердрафт для проведения срочных расчётов с контрагентами;
  • «АльфаМобиль», с помощью которого ИП может на выгодных условиях приобрести спецтехнику и транспорт, требующийся в коммерческих целях.

Условия кредитования зависят от статуса заявителя, желаемой суммы займа, сроков предоставления ссуды и некоторых других факторов.

Кредит «Партнёр» для бизнесменов

Данная программа кредитования позволяет получить финансовую поддержку для развития собственного дела.

Сумма займа может достигать 6 млн. рублей (минимальная величина кредита – 500 тыс. рублей). Ставка начинается с 13,5% годовых. Для получения нужной ссуды клиенту не требуется оставлять недвижимость под залог.

Сроки предоставления займа:

  • 13 месяцев;
  • 1,5 года;
  • 2 года;
  • 30 месяцев;
  • 3 года.

Кредит доступен для предпринимателей, занимающихся собственным делом более года, в возрасте от 22 до 65 лет.

Чтобы заявка была успешно одобрена, клиенту требуется поручительство хотя бы одного человека (физического лица). Например, если величина ссуды превышает 3 млн. рублей, ИП должен пригласить супруга в качестве своего поручителя.

Ознакомиться с условиями кредитования можно по данной ссылке или на официальном веб-сайте банка — https://alfabank.ru/sme/profits/partner/.

Как подать заявку?

Кредита для бизнеса в Альфа банке

Чтобы получить кредит для бизнеса от Альфа-Банка по программе «Партнёр», требуется обратиться в ближайший офис или заполнить онлайн-заявку на веб-сайте — https://anketa.alfabank.ru/questionnaire.comp.BMBContactUI/contactform?product_type=MB.

Чистый бланк в печатном варианте предоставляется клиенту при посещении банковского отделения.

Получить консультацию об условиях кредитования возможно при личном визите или звонке в call-центр.

Каким бы образом ни была подана заявка, предприниматель обязательно должен предоставить в банк определённые документы:


  • паспорта ИП и его поручителя;
  • анкету физического лица;
  • согласие на обработку персональных данных;
  • справку об имеющихся счетах в сторонних кредитных организациях;
  • лист записи ЕГРИП;
  • иные бумаги, запрашиваемые специалистом.

После тщательной проверки предоставленной документации с клиентом заключается соответствующий кредитный договор.

Как погашать кредит?

Внесение денег в счёт оплаты займа происходит ежемесячно не позднее даты, указанной в графике платежей, разработанном специалистом банка. Погашение кредита возможно через банкоматы, платёжные системы (например, Киберплат), отделения Почты России, офисы Альфа-Банка и путём осуществления банковского перевода.

В случае несвоевременного внесения финансов клиента ожидают штрафные санкции. Узнать величину задолженности по кредиту можно через интернет-банк или с помощью оператора call-центра.

Услуга овердрафта от Альфа-Банка

Расчётный счёт предпринимателя может быть оперативно пополнен с помощью услуги овердрафта. Данная разновидность займа рассчитана на увеличение баланса на счёте клиента с целью осуществления срочного расчёта с контрагентами.

Услуга предоставляется на следующих условиях:


  • вплоть до 12 месяцев;
  • без необходимости передачи недвижимости под залог;
  • по ставке от 13,5 до 18% годовых;
  • величина ссуды – от 500 тыс. до 6 млн. рублей (клиенты банка могут рассчитывать на займ до 10 млн. рублей включительно);
  • необходимость поручительства физических лиц.

Величина комиссионного сбора за открытие опции – 1% от суммы кредитного лимита.

Требования, предъявляемые к предпринимателям, которым необходима данная услуга, соответствуют указанным выше.

Подать заявку на подключение овердрафта можно в ближайшем офисе банка или через интернет — https://anketa.alfabank.ru/questionnaire.comp.BMBContactUI/contactform?product_type=OD.

alfabankweb.ru

Классическое кредитование малого бизнеса и ИП

Альфа-Банк предоставляет малому бизнесу и ИП беззалоговые кредиты на любые бизнес-цели. Наименование продукта – &Партнер&. Объем кредита – от 500 тыс. руб. до 6 млн. руб. Сроки – на 13, 18, 24, 30 и 36 месяцев. Ставка – от 12,5%.

Для заявителя действуют ограничения по возрасту – от 22 до 65 лет.

Перечень необходимых документов для займа в Альфа-Банке:

  • Заявка.
  • Анкета физического лица.
  • Анкета предприятия.
  • Согласие на обработку персональных данных и заявление о присоединении к договору о комплексном обслуживании физических лиц.
  • Копии паспорта (всех без исключения страниц) физических лиц.
  • Копия свидетельства о госрегистрации ИП.
  • Копии кредитных договоров и графики погашения кредитов у прочих кредиторов.
  • Для ЗАО и ОАО – выписка из реестра акционеров.
  • Документы собственности на недвижимое имущество.
  • Поручительство любого физического лица и соучредителей (при наличии).

У заемщика есть право полного или частичного досрочного погашения кредита с предварительным уведомлением Альфа-Банка за 30 дней до очередного платежа по графику платежей. Нарушение условий кредитования влечет уплату неустойки, размер которой определяется индивидуальными условиями кредитования, содержащимися в договоре.

Альфа-Банк, в соответствии с общими условиями предоставления кредита &Партнер&, получает право передавать персональные данные и данные по исполнению заемщиком своих обязательств в бюро кредитных историй.

Пошаговая инструкция к получению кредита &Партнер& Альфа-банка

  1. Предварительное консультирование у менеджера банка, проверка соответствия критериям кредитования, получение списка документов, необходимых для оформления кредита.
  2. Передача оформленных документов менеджеру, проверка данных, телефонное интервью с кредитным аналитиком, назначение встречи.
  3. Встреча с кредитным аналитиком. Получение решения и назначение срока подписания документации по кредиту. Срок актуальности решения – один месяц.
  4. Подписание документов и получение кредитной карты с оговоренной суммой. Возможно получение наличных по оформляемой заявке. В обоих случаях клиенту вручается памятка по погашению кредита.

Овердрафтное кредитование малого бизнеса в Альфа-банке

Овердрафтное кредитование позволяет восполнить недостаток средств на расчетном счете, предоставляется малому бизнесу и ИП в двух вариантах: &Авансовый овердрафт& и &Овердрафт клиентам Альфа-банка&.

Оба варианта подразумевают индивидуальные условия кредитования, в обоих случаях комиссия за открытие кредитного лимита составляет минимум 10 тыс. руб. (1% от суммы овердрафта). Минимальная ставка одинакова – 13,5%, максимальная – не более 18%.

Сроки предоставления кредита – 12 месяцев при максимуме непрерывной задолженности не более 60 дней. Превышение 60-дневного интервала непрерывной задолженности ведет к штрафам, обозначенным в договоре.Альфа-Банк: кредит малому бизнесу и ИП, Альфа-Банк

Авансовый овердрафт открывается на лимит от 500 тыс. руб. до 6 млн. руб. Овердрафт клиентам Альфа-банка открывается на лимит от 300 тыс. руб. до 10 млн. руб.

В обоих случаях залоговое обеспечение не требуется, кроме того, общими правилами кредитования бизнеса в Альфа-Банке являются:

  • Срок существования бизнеса не менее 12 месяцев.
  • Поручительства супругов (соучредителей бизнеса)
  • Отсутствие отрицательной кредитной истории, претензий надзорных и судебных органов.

Перечень необходимых документов для оформления авансового овердрафта:

  • Заявка.
  • Анкета физического лица.
  • Анкета предприятия и Приложение №1 к анкете предприятия.
  • Копия свидетельства о госрегистрации ИП/ЮЛ (Выписки из ЕГРИП/ЕГРЮЛ).
  • Копии паспортов заемщика, руководителя, главного бухгалтера и доверенных лиц.
  • Выписка из реестра акционеров.

Для оформления овердрафта клиентам Альфа-Банка, вместо копии свидетельства о госрегистрации необходима справка об отсутствии изменений в ЕГРИП/ЕГРЮЛ. Кроме того, в дополнение к перечню авансового овердрафта, для клиентов Альфа-Банка потребуется предоставление справки об открытых счетах.

Формы финансирования Альфа-банка, не связанные с непосредственным кредитованием клиента.

Предлагается лизинг транспорта, спецтехники, оборудования и недвижимости.

В рамках автолизинга для малого бизнеса и ИП применяются два варианта:

  • &Минимальный набор документов&. Кредитуется закупка автотранспорта на срок до 5 лет при сумме сделки до 7 млн. руб. и 25% авансе. Рассмотрение заявки в течение суток.
  • В варианте &Минимальная переплата&, нижний порог аванса снижается до 5%, срок 5 лет не изменяется, а максимум сделки возрастает до 40 млн. руб. Анализ финансового состояния лизингополучателя увеличивает срок рассмотрения заявки на сутки.

Related Posts:

Добавить комментарий Отменить ответ

Свежие записи

Альфа-Банк: кредит малому бизнесу и ИП, Альфа-Банк

Альфа-Банк PayPass: получить браслет, часы, кольцо

Альфа-Банк PayPass представляет собой особый продукт, созданный в результате сотрудничества данной банковской организации и международной платежной системы MasterCard. Основные особенности

Альфа-Банк: кредит малому бизнесу и ИП, Альфа-Банк

Альфа-Банк стоимость обслуживания карт

Альфа-Банк: кредит малому бизнесу и ИП, Альфа-Банк

Телефон горячей линии Альфа-Банка: бесплатный номер

Альфа-Банк: кредит малому бизнесу и ИП, Альфа-Банк

Альфа-Банк факторинг: тарифы, условия

wallps.ru

Кредиты для малого бизнеса в Альфа Банке

К представителям малого бизнеса банковская организация относит индивидуальных предпринимателей и компании, годовой оборот которых не превышает 350 млн.рублей. Условия выдачи им кредитов представлены в таблице.

Название кредита % ставка Сумма Срок
Овердрафт — Запасной кошелек для бизнеса от 13,5% до 10 млн.рублей 12 месяцев
Кредит наличными на любые цели от 11,99% до 6 млн.рублей до 36 месяцев

Подать заявку на кредит и узнать подробности на официальном сайте Альфа-Банка.

Помимо стандартных кредитов для малого бизнеса, банковская организация предлагает воспользоваться программой Альфа-лизинг, которая позволяет приобрести автомобиль с минимальным набором документов, без проведения финансового анализа деятельности вашей компании.

Название программы Срок Сумма сделки Сумма аванса
Альфа-лизинг до 5 лет до 40 млн.рублей от 5%

Альфа «Поток»

Суть кредитного предложения состоит в следующем: кредитует вас не МФО или банковская организация, а посетители сайта Поток. Для них такая операция напоминает банковский вклад, а для вас — это возможность взять средства без лишних затрат времени.

Чтобы получить такой кредит, готовить документацию вам не нужно, предоставлять обеспечение — тоже. Достаточно 15 минут свободного времени и интернета.

Условия предоставления:

  • воспользоваться может как ИП, так и ООО;
  • вашей компании должно быть более 12 месяцев;
  • процентная ставка — 20% годовых;
  • минимальная сумма — 100 тыс. рублей, максимальная — 2 млн.рублей;
  • срок — от 1 дня до полугода.

На что предоставляется:

  • пополнение ОС;
  • покупку основных средств, которые стоят дорого;
  • на закрытие временного кассового разрыва;
  • финансирование по определенный проект.

Оценить платежеспособность своей компании вы можете непосредственно на сайте, это займет около 2 минут. Одобренные средства поступят на ваш счет в течение 2 дней.

Кредит для среднего и крупного бизнеса

К этой категории банк относит организации с годовым оборотом, превышающим 350 млн.рублей. Для таких компаний предусмотрено несколько кредитных программ.

Программы экспресс-кредитования

  1. Экспресс-овердрафт (сумма — до 40 млн.рублей, срок договора — до 36 месяцев, без имущественного обеспечения).
  2. Экспресс-кредит (сумма — до 100 млн.рублей, срок договора — до 12 месяцев, без поручительства).

Программы кредитования классического типа

  1. Финансирование операций с недвижимостью (срок — от 5 до 10 лет в зависимости от типа недвижимости).
  2. Кредитные линии на развитие компании (на индивидуальных условиях, которые зависят от вашего финансового состояния; как рублевые, так и мультивалютные займы).
  3. Овердрафт (сумма рассчитывается индивидуально, срок — до 12 месяцев, без залога, но с поручительством основного учредителя).
  4. Кредитование под контракт (условия индивидуальны, зависят от финансового состояния вашей фирмы).
  5. Под залог доходной недвижимости (подходит юридическим лицам, срок кредитования — не более 7 лет, сумма — не более 70% от стоимости объекта залога).

Также для представителей среднего и крупного сектора экономики действует программа лизинга. Она включает в себя приобретение:

  • спецтехники;
  • оборудования;
  • транспорта;
  • недвижимости.

Среднему бизнесу данная услуга весьма выгодна, так как:

  • не нужен залог (приобретаемый предмет сразу является обеспечением по договору);
  • экономится время и средства (вам достаточно выбрать объект лизинга, все остальное организует банк).

Стоит отметить, что банковская организация является участником государственной программы финансирования инвестиционных проектов. Данная программа позволяет получить деньги лицам, которые реализуют проекты в приоритетных секторах экономики, таких как сельское хозяйство, строительство жилья и так далее.

Также прочитайте: Как получить кредит для малого бизнеса от государства.

Условия кредитования

Рассмотрим их подробнее для разных категорий заёмщиков. Для ИП и малых фирм средства выдаются на следующих условиях:

  • обязательно наличие расчетного счета в Альфа-банке;
  • на любые бизнес-цели;
  • залог не требуется;
  • по овердрафту предусмотрена комиссия за открытие лимита.

Для ООО и крупных компаний займы можно получить с учетом следующих особенностей:

  • на различные цели;
  • в отдельных случаях может потребоваться поручительство;
  • обеспечение имуществом чаще всего не требуется (в отдельных ситуациях может быть затребовано).

Также прочитайте: ТОП-15 банков с выгодными кредитами для юридических лиц.

Требования к заемщику

Заемщик, который планирует получить деньги на бизнес, должен соответствовать ряду критериев:

  • гражданство РФ;
  • возраст — от 22 до 65 лет на дату подачи заявки;
  • срок деятельности — не менее 1 года на дату подачи стандартной либо онлайн-заявки на кредит;
  • срок владения долей в компании — не менее полугода.

Документы для подачи заявки на кредит

Как физическим лицам так и организациям нужно будет предоставить:

  • заявку на предоставление кредитных средств, которую банк должен будет одобрить;
  • анкету заемщика (физ.лица) с информацией о поручителях;
  • для организации также предоставляется анкета;
  • согласие на обработку персональных данных;
  • заявление на предоставление комплексного банковского обслуживания;
  • ксерокопии всех страниц вашего паспорта;
  • если действуете как ИП — выписку из ЕГРИП;
  • если у вас имеются другие кредитные обязательства, нужно предоставить ксерокопию графика оплаты кредита.

Как оформить кредит

Подать заявку на кредит и узнать подробности на официальном сайте Альфа-Банка.

Процедура получения средств состоит из нескольких шагов. Остановимся на них подробнее.

Шаг № 1. Консультации со специалистом банка

Вы получаете ответы на все интересующие вас вопросы по предоставлению кредита. Ваш бизнес проходит проверку на соответствие условиям кредитования, затем вы получаете на руки список документации, которую нужно будет собрать. Если же средства нужны на открытие с нуля, то банковский специалист расскажет об особенностях получения кредита.

Шаг № 2. Подача пакета документации

Вы передаете собранные бумаги менеджеру. Ваши анкетные и контактные данные проверяются при помощи телефонной беседы с представителями заёмщика.

Шаг № 3. Встреча с кредитным экспертом

Вы встречаетесь с аналитиком банка, который оценивает финансовое положение организации. После этого вас проинформируют о решении, которое было принято. Не забудьте, что одобрение кредита действительно в течение одного месяца.

Шаг № 4. Подписание документов

Вы подписываете кредитный договор и получаете карточку с одобренной вам суммой кредита.

Шаг № 5. Использование средств

Начинаете пользоваться кредитными средствами и расширяете свою деятельность.

Как погашать кредит

Как индивидуальные предприниматели так и более крупные субъекты предпринимательской деятельности могут осуществлять платежи через:

  • расчетные счета, открытые в Альфа-Банке или любой другой кредитной организации;
  • интернет-банкинг;
  • электронные платежные системы.

Подробнее с условиями кредитования, а также тарифами вы можете познакомиться на официальном сайте банка, либо по телефону: 8 800 100-77-33 для звонков с мобильных и других телефонов по всей России (звонок бесплатный).

bank-biznes.ru

Требования к заемщику

«Альфа Банк» стремится минимизировать риски при выдаче кредитов, поэтому предъявляет ряд требований к заемщикам.

Кредит для ИП можно получить, если соблюдены следующие условия:

• В Вашей фирме работают как минимум два сотрудника;
• Ваша деятельность не является запрещенной;
• Вы можете предоставить поручительство физического лица;
• У Вас отсутствует отрицательная кредитная история.

«Альфа Банк» выдает кредиты для предпринимателей на сумму от 350 тысяч до 6 миллионов рублей. Минимальная процентная ставка – 12,5% (с учетом всех возможных скидок). Процентная ставка зависит от пакета услуг и срока кредита.

Тарифы для предпринимателей

Михаил, Вы можете подобрать оптимальный тарифный план в зависимости от оборота вашего предприятия.

Банк предлагает несколько выгодных тарифов:

• СтартАп – вариант для начинающих компаний;
• Электронный – подходит для тех, кто часто совершает денежные переводы;
• Успех – для тех, кто работает с наличными и переводит средства со счета;
• Альфа Бизнес ВЭД – для сотрудничества с иностранными фирмами;
• Все включено – для компаний со значительным оборотом.

Вы можете открыть расчетный счет за 10 минут, заполнив анкету на сайте. Вам не придется тратить время и деньги на посещение отделения банка. При открытии расчетного счета в «Альфа Банке» Вы получите удобный личный кабинет для работы с финансами.

Банк сотрудничает с популярными интернет-бухгалтериями: «Мое Дело», «Контур.Эльба», «Небо», «Мой склад» и т.д.

Овердрафт для бизнеса

Если у Вас уже имеется расчетный счет в «Альфа Банке», Вы можете воспользоваться овердрафтом, чтобы покрыть текущие расходы предприятия.

Преимущества срочного займа от «Альфа Банка»:

• Большая сумма кредита – до 6 миллионов;
• Возможность учесть оборотные средства в других банках;
• Приемлемая ставка;
• Оперативное рассмотрение заявки и поступление средств на расчетный счет.

Получение овердрафта – отличное решение для компаний с крупными заказами и большим оборотом. «Альфа Банк» предлагает лояльные условия для своих клиентов.

infapronet.ru

Условия выдачи и порядок оформления

Оформить кредит для малого бизнеса в Альфа-Банке можно лишь при строгом соблюдении заемщиком определенных условий:

  1. Наличие у заявителя ссуды полного комплекта всех необходимых документов.
  2. Целевое назначение кредитных продуктов – развитие бизнеса.
  3. Возможность отсрочки заемщиком уплаты первого взноса по кредиту на полгода (в каждом конкретном случае следует уточнять у специалистов банка).
  4. Неукоснительное следование графику платежей, который составляется каждому клиенту индивидуально.
  5. Предварительный вердикт по кредитной заявке выносится непосредственно сразу после собеседования, между клиентом и уполномоченным сотрудником банка.

Процедура оформления банковской ссуды на цели развития бизнеса предполагает реализацию следующего алгоритма:

  1. Детальное ознакомление с действующими предложениями банка. Это можно сделать в любом отделении кредитного учреждения или посредством изучения актуальной информации на его официальном сайте.
  2. Получение необходимых разъяснений и консультаций в ходе общения с кредитным менеджером Альфа-Банка.
  3. Выбор наиболее подходящей программы банковского кредитования, предназначенной для малого бизнеса.
  4. Составление и подача заемщиком кредитной заявки с приложением полного пакета документов, справок и других официальных бумаг, необходимых для оформления выбранного кредита.
  5. Рассмотрение кредитной заявки сотрудниками банка. Проверка и анализ всех предоставленных документов специалистами службы безопасности и других подразделений финансовой организации, участвующих в процедуре выработки решения о выдаче займа субъекту малого бизнеса.
  6. Вынесение банком обоснованного вердикта – одобрение или отказ. Уведомление заявителя о решении кредитора производится в установленные регламентом сроки.
  7. Если кредитор одобряет заявку на получение ссуды, заемщик подписывает с банком соответствующий договор. Согласовывается и утверждается график внесения платежей по кредиту.
  8. Заемщику предоставляется вся необходимая документация. Производится выдача денежных средств.
  9. Впоследствии клиент использует кредитные деньги по назначению и постепенно погашает полученную ссуду посредством своевременного внесения банку определенных платежей.

Виды кредитных продуктов

Альфа-Банк предлагает субъектам предпринимательства следующие программы кредитования:

  1. Универсальный кредит, который выдается на развитие предпринимательства.
  2. Овердрафт, предназначенный для представителей бизнеса, являющихся действующими клиентами Альфа-Банка.
  3. Авансовый овердрафт.
  4. Кредит по программе «Партнер», который может быть получен субъектом малого бизнеса (бизнесменом) без залога на любые цели, связанные с развитием предпринимательской структуры.

Каждый кредитный продукт, ориентированный на потребности малого бизнеса, имеет свои особенности и условия, требующие более подробного изучения.

Универсальный кредит для бизнеса

Заем универсального типа выдается на такие цели:

  • инвестирование в приобретение новых или модернизацию существующих активов (оборудование, коммерческая недвижимость, транспортные средства);
  • рефинансирование действующих долгов по кредитам, оформленным в других финансовых учреждениях (такое перекредитование обычно осуществляется на условиях передачи заемщиком коммерческой недвижимости в залоговое обеспечение);
  • прочие цели, имеющие отношение к развитию малого бизнеса.

Условия кредитования:

  1. Заимствование осуществляется на срок, не превышающий 5 лет.
  2. Возможен выбор заемщиком валюты кредита (российские рубли, иностранная валюта).
  3. Ссуда может предоставляться в различных формах (стандартный кредит; кредитная линия с ограничением размера долга или лимитом по сумме выдачи).
  4. Заем обеспечивается залогом, в качестве которого банк может принимать следующие виды имущества:
  • объекты недвижимости;
  • транспортные средства;
  • оборудование (производственное, торговое);
  • товары, пребывающие в обороте;
  • активы, покупка которых финансируется средствами выдаваемой ссуды (например, если заем оформляется как ипотека или автокредит).
  1. Основные собственники кредитуемого бизнеса должны выступить поручителями соответствующего займа, что является ключевым условием такого кредитования.
  2. Заемные средства выдаются посредством перечисления на банковский счет получателя, что открыт в данном учреждении.

 Овердрафт для действующих клиентов

Такой овердрафт предоставляется клиентам банка на следующих условиях:

  1. Сумма займа – минимум 300 тысяч, максимум 10 миллионов рублей.
  2. Годовая ставка по кредиту – от 13,5% до 18%.
  3. Комиссия банка за открытие овердрафта – 1% от величины разрешенного лимита заимствования (минимальный размер такой комиссии – 10 000 рублей).
  4. Договор с финансовым учреждением заключается на 12 месяцев.
  5. Период непрерывной задолженности по овердрафту – максимум 60 дней.
  6. Обязательное условие – наличие, как минимум, одного поручителя (физическое лицо).
  7. Отсутствует требование о предоставлении залога.

Авансовый овердрафт

Предоставляется клиентам, у которых на момент подачи соответствующего заявления отсутствует расчетный счет в данном учреждении.

Такой овердрафт может быть оформлен и тем клиентам, у которых с момента открытия счета в этом банке еще не прошло полных 6 месяцев.

Основные параметры:

  1. Сумма займа – минимум 500 тысяч, максимум 6 миллионов рублей.
  2. Годовая стоимость кредитования – от 13,5% до 18%.
  3. Все остальные параметры и требования полностью аналогичны перечисленным выше условиям овердрафта, предоставляемого действующим клиентам данного учреждения.

Кредитование малого бизнеса по программе «Партнер»

Кредит по этой программе выдается лишь тем заемщикам, у которых в данном банке открыты расчетные счета.

Условия кредитования:

  1. Сумма займа – минимум 500 тысяч, максимум 6 миллионов рублей.
  2. Кредит может быть предоставлен на разные сроки – от 13 до 36 месяцев.
  3. Годовая процентная ставка – от 13,5% до 19,5% (в зависимости от срока займа и некоторых других параметров).
  4. Валюта ссуды – рубль.
  5. Выдает Альфа-Банк кредит для ИП и юридических лиц на конкретные цели развития бизнеса, которые нуждаются в подтверждении.
  6. Залоговое обеспечение не требуется.
  7. Обязательным условием является наличие поручителей.

Требования к заемщикам

  1. Заемщиком может быть:
  • индивидуальный предприниматель (ИП), имеющий гражданство РФ, в возрасте 22–65 лет на момент подачи заявления в банк;
  • юридическое лицо.
  1. Бизнес заемщика на момент подачи заявки должен действовать в течение срока, превышающего 12 месяцев со дня регистрации.
  2. Отсутствие негативных характеристик в кредитном досье заявителя.
  3. Ведение бизнеса должно осуществляться получателем ссуды в том же населенном пункте (регионе), где находится отделение данного банка.
  4. Наличие всех необходимых документов для подтверждения законного статуса действующего субъекта предпринимательства.
  5. Отсутствие у кредитора претензий к содержанию финансовой документации заемщика.
  6. У заемщика не должно быть долгов перед бюджетом.
  7. У других банков и кредитных организаций не должно быть финансовых претензий к данному заявителю.

Пакет документов

  1. Свидетельство, подтверждающее факт государственной регистрации заемщика (ИП или юридического лица).
  2. Документ, подтверждающий постановку заемщика на налоговый учет.
  3. Устав организации, являющейся заявителем ссуды.
  4. Приказы о назначениях конкретных должностных лиц (директора, главного бухгалтера).
  5. Финансовая и налоговая отчетность получателя кредита за определенные периоды.
  6. Документы на объекты коммерческой недвижимости и другие ценные активы, пребывающие в собственности организации.
  7. Документы физических лиц (гражданский паспорт, свидетельство ИНН и другие бумаги).
  8. Заявление, анкеты и другие документы, составленные и заполненные по форме банка-кредитора.

Банк может запросить дополнительные бумаги помимо документов, перечисленных выше.

Порядок погашения задолженности

Погашение универсального кредита может производиться разными способами:

  • ежемесячными выплатами одинаковой величины;
  • по особому графику, который индивидуально составляется для конкретного заемщика;
  • погашение суммы основной задолженности по выданному кредиту может быть отсрочено на период, не превышающий 6 месяцев;
  • сумма основного долга может быть погашена заемщиком досрочно.

Погашение долга по овердрафту производится автоматическим списанием соответствующей суммы за счет денежных средств, которые поступают на расчетный счет клиента, открытый в данном банке.

Если по истечении 60 дней с момента использования овердрафта окажется, что существующий долг не был погашен, а на расчетном счете должника не хватает денег для автоматического списания, банк применит штрафные санкции.

Погашение кредита «Партнер» должно производиться ежемесячными платежами равной величины. Существуют разные варианты уточнения суммы платежа:

  • график погашения;
  • через интернет (посредством опции онлайн-банкинга);
  • мобильный банкинг;
  • банкоматы;
  • терминалы;
  • запрос по телефону.

За просрочку очередной выплаты банк применяет штрафные санкции.

Допускается досрочное погашение кредита – полностью или частично.

kredityt.ru


Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.