Возвращается ли налог при покупке машины

Если гражданин уже получал налоговый вычет, то он обязательно задумается над вопросом, можно ли вернуть 13% от покупки машины. Ведь машины – не дешевые средства передвижения. Есть модели, которые стоят дороже квартир.

Поэтому многие и задумываются о возможностях возвращения подоходного налога при приобретении средства передвижения. Давайте разберемся, положен ли налоговый вычет при сделке купли-продажи автомобиля и какие есть легальные способы экономии средств при приобретении авто.

машина налоги

Общая информация

Чтобы ответить на вопрос, можно ли вернуть 13% от покупки машины или любого другого транспортного средства, стоит разобраться в условиях и правилах получения возврата средств.

Получить налоговый вычет могут следующие лица:

  1. Резиденты России, которые трудоустроены официально, ранее не получавшие уплаченные по налогам деньги в полном объеме.

Это интересно! Каждый гражданин должен четко разделять понятия «резидент» и «нерезидент». Если сказать простыми словами, резидент – это лицо, которое постоянно проживает на территории Российской Федерации. Но есть и некоторые дополнения, например, лицо должно иметь гражданство или вид на жительство в России. При этом гражданин должен проживать на территории РФ не менее полугода и не иметь вида на жительство в другой стране.

  1. Пенсионеры, которые удовлетворяют вышеперечисленным условиям. При этом пенсионер должен был работать какой-либо период за 36 месяцев до момента подачи заявления на вычет.

Возврат средств осуществляется на покупку (затраты):

  1. Недвижимого имущества (квартира, дом, дача, земельный участок для строительства жилого помещения).
  2. Образование детей.
  3. Лечение себя или близких родственников.
  4. Благотворительные цели.

Это важно! Автомобиль не входит в перечень, по которому можно вернуть уплаченный налог.

Значит, 13 процентов от покупки машины или любого другого транспортного средства вернуть нельзя. Но можно ли как-то вернуть деньги? Или сэкономить средства на приобретении автомобиля? Давайте разбираться.

Способы экономии

Итак, мы уже выяснили, что возврат налога при приобретении машины невозможен. Но способ сэкономить на сделках все-таки существует. Но вернуть деньги можно не при покупке, а при продаже транспортного средства.

Каждый гражданин Российской Федерации знает, что при получении прибыли он должен уплатить налоги. И именно на этом налоге можно сэкономить существенное количество денежных средств.


Если при продаже автомобиля, который находился в собственности менее трех лет, была выручена прибыль, то гражданин должен заплатить с нее 13 процентов в пользу государства. А если машина была продана нерезидентом, то уплатить придется уже 30 процентов.

Как рассчитывается сумма налога?

Как известно, налог платят только с прибыли. Он рассчитывается так:

Стоимость приобретения транспортного средства – стоимость продажи = прибыль, с которой взымается налог.

Это интересно! Возможность высчитывания суммы приобретения имеется только в случае предоставления документов, подтверждающих начальную стоимость. Если таковых документов не сохранилось, то суммой прибыли признается вся стоимость продажи.

Но в таком случае можно использовать налоговый вычет при продаже автотранспортного средства. Он равен 250 000 рублей и позволяет уменьшить налогооблагаемую базу.

13 от покупки вернуть от покупки машины

Приведем пример. Владелец транспортного средства продает его за 1 миллион рублей. Купил он его за 200 000 рублей. Но документов, подтверждающих стоимость приобретения, не сохранилось. Значит прибылью признается вся стоимость продажи.


То есть налог 13 процентов придется уплатить с 1 000 000 руб., что очень много. Но возврат налога за машину при ее продаже позволяет уменьшить налогооблагаемую базу на 250 тысяч. То есть налоги придется вернуть с 750 000 рублей.

А если автомобиль был продан за сумму в 250 тыс. или меньше, то налог и вовсе платить не надо. Именно так можно вернуть 13% от приобретения машины, если до этого вы продавали автомобиль, которым владели менее 3 лет.

В случае владения более 36 месяцев налоги вовсе не платятся.

Вывод. Вернуть 13 процентов от приобретения машины нельзя, однако сделать это можно при продаже. Значит, если автовладелец решил сменить автомобиль, то возврат налогов возможен при использовании налогового вычета.

Чтобы использовать налоговый вычет при продаже, гражданин должен являться резидентом страны, иначе вернуть налоги не удастся.

Для возврата денежных дивидендов следует подать декларацию в установленные законом сроки о продаже автомобиля, в которой указать факт использования налогового вычета, что позволит сэкономить на налогообложении.


Взаимозачет как способ экономии

Взаимозачет также поможет вернуть 13 процентов при приобретении автомобиля. Предположим, что вы продали машину и заплатили налог в размере 100 000. В этом же году гражданин приобрел квартиру, с покупки которой вернул 260 000 рублей. То есть выгода составила 160 000 рублей. Если же в этом же году была куплена машина, то можно считать, что вы вернули средства на ее приобретение. Конечно, это не возврат средств при покупке машины. Однако деньги все-таки были сэкономлены.

Нелегальными способами экономить на покупке машины не рекомендуют. Но некоторые все же делают это. Например, указывают заведомо неверную стоимость продажи, за счет чего вовсе не уплачивают налоги. Государству это не выгодно, поэтому власти пытаются бороться с нарушителями законов различными методами.

Если нарушителя поймают, то заплатить придется в разы больше. Сначала придется уплатить штраф, потом сумму налога с процентами, а также штрафы за не предоставление декларации в налоговую инспекцию. Также, скорее всего, на уклонителя лягут все судебные издержки.

О некоторых других способах возврата налога при приобретении транспортного средства можно узнать, просмотрев видео:

Сроки предоставления декларации

Согласно законодательным актам, декларацию в налоговые представительства следует предоставить в срок до 30 апреля года, который следует за годом заключения сделки купли-продажи. А налог при необходимости уплачивается в срок до 15 июля того же года после подачи декларации в налоговую инспекцию.

Подведем итоги:


  • Вернуть 13 процентов от покупки машины по закону нельзя, так как она не входит в перечень, по которому получают налоговый вычет. Но все-таки возврат средств с покупки машины возможен.
  • Вернуть деньги с продажи машины можно в случае продажи другого автомобиля, который находился в собственности менее 36 месяцев. Сэкономить в этом случае можно при использовании налогового вычета в размере до 250 000 рублей.
  • Также можно сделать своеобразный взаимозачет. Например, получить налоговый вычет при приобретении квартиры или другого недвижимого имущества. Тогда часть этих денег можно потратить на покупку нового авто.

Технически, вернуть 13 процентов с покупки автомобиля нельзя, так как законодательными актами это не предусмотрено. Но сделать это можно при продаже.

grazhdaninu.com

Обратимся к законодательству РФ

Если внимательно ознакомиться с содержанием Налогового Кодекса РФ, то пп.2 п.1 ст. 220 гласит о том, что Вам не предусмотрено никакого возврата в случае приобретения автомобиля. Это распространяется и на случаи, когда автомобиль приобретался в кредит. Приобретение автомобиля не является ситуацией, относящейся к категории возмещения тринадцатипроцентной суммы от уплаченной Вами за покупку. Поэтому возвращение затраченной доли на приобретение машины невозможно.


Законодательством нашей страны определяются некоторые ситуации, когда возможно возвращение налога покупателю, если покупка была произведена в кредит. Такими ситуациями являются случаи приобретения в кредит участка земли, в том числе и под строительство дома. Покупка на условиях кредита дома или приобретение квартиры посредством денежных займов через государственные банковские учреждения. Строительство дома, осуществляемое также на правах кредитного взимания средств, относится к категории случаев, предусмотренных в статье возврата доли задолженности. Все описанные случаи возврата налога основаны на вложениях денег в покупку земли или недвижимости в виде жилья.

При покупке транспортного средства, в том числе и на условиях кредита не осуществляется приобретения недвижимости, так как автомобиль не является объектом недвижимости. Поэтому Ваш автомобиль не входит в категорию покупок собственности, и Вы лишаетесь возможности компенсации налогового вычета. Значит, получение налога согласно указанной статьи даже посредством кредита невозможно. Даже если стоимость купленного Вами автомобиля неимоверно высока, а состояние его идеально, не предусматривается компенсации налоговых удержаний.

Когда осуществляется налоговый вычет?

Под налоговым вычетом понимается взимание с населения определенного размера государственной льготы, положенной некоторым категориям работающих гражданин. Такая льгота изымается при совершении гражданами приобретения недвижимости, покупки медикаментов, прохождения лечения, при плате за обучение. Покупка автомобиля не входит в случай получения гражданами налогового вычета, даже с тех случаях, если цена приобретенного автомобиля равна стоимости платного бучения в дорогом ВУЗе.


Современный авторынок предлагает населению модернизированные модели автомобилей, стоимость которых иногда приравнивается по ценовому коэффициенту к покупке квартиры или прохождению дорогого лечения. Приведенные примеры также не подразумевают права гражданам на возврат некой суммы денежных средств при покупке машины. Поэтому прежде чем собирать соответствующие документы владельцу транспортного средства необходимо проконсультироваться по этому вопросу хотя бы в налоговой организации.

А вот продажа транспортного средства всегда облагается налогом. Поэтому совершая такую сделку с покупателем, Вы получаете некий доход, облагающийся обязательным налогом на прибыль. В данном случае Вам следует заплатить налог от продажи Вашего транспортного средства. Величина налога, рассчитывается по специальной формуле, в налоговой организации. Вам необходимо будет собрать пакет требуемых документов и заполнить в налоговом кабинете соответствующую декларацию о доходах. Именно в ней и содержится искомая формула, занося в которую свои данные, Вы узнаете величину облагаемого налога на прибыль.

При продаже автомобиля старайтесь заключать договор-продажи с покупателем. Такая бумага Вам впоследствии обязательно пригодиться.

Необходимые документы

После осуществления сделки по продаже транспортного средства Вы должны предоставить в налоговые органы следующие документы:


  • Паспорт;
  • Заполнить бланк по форме 3-ндфл; самостоятельно либо веб-форму
  • ИНН;
  • Заполнить бланки декларации 3-НДФЛ, подтверждающие продажу автомобиля;
  • Договор о покупке или продаже машины.
  • Купли-Продажи.

По поводу паспорта и вашего ИНН все понятно, но как быть с другими документами? Договор о продаже транспорта Вы должны заключить самостоятельно с покупателем автомобиля. В договоре обязательно прописываются Ваши личные данные и паспортные данные покупателя, сумма сделки цифрами и прописью, а также полные условия осуществляемой продажи. Такой договор сможет обезопасить Вас от безответственного покупателя, не желающего, по каким либо причинам вовремя уплатить положенную сумму.

Заполнять декларацию Вам следует в налоговом органе, в присутствии сотрудника налоговой службы. В первый раз, заполняя такой документ у Вас может возникнуть куча вопросов, на которые с легкостью ответит налоговый специалист. При допуске Вами ошибок, Вы не выходя их учреждения сможете не только их исправить, но и полностью переписать всю декларацию. Сдать готовую декларацию следует в установленный налоговыми органами срок, иначе Вас ожидает уплата наложенного за просроченное время штрафа. Из-за чего вам придется снова заполнять декларацию, да еще уплатить большую сумму, благодаря штрафу.


Упростить процедуру заполнения налоговой декларации можно, если прибегнуть к услугам специальных организаций, занимающихся заполнением таких документов. Такие организации можно найти и в интернете! Отправив по электронной почте все необходимые данные для заполнения декларации, в течение короткого времени Вам придет заполненная форма в электронном виде. Вам останется только ее распечатать и доставить в соответствующее налоговое учреждение. Данная услуга является платной, но вполне приемлемой. Адреса таких организаций и их сайты с подробной информацией имеются в интернете.

Не стоит уклоняться от уплаты налога на прибыль. Рано или поздно налоговые работники узнают о совершенной Вами сделки и пришлют письмо об обязательной явке в налоговую организацию. Помните, скупой платит дважды!

Мнение юриста-эксперта:

О налоговом возврате при покупке машины вы можете также узенать и из видеоматериала:

juristpomog.com

Кто может вернуть 13 процентов

Законом РФ предусматриваются льготы для указанных в законодательных документах категорий граждан. Один из таких вариантов сводится к возврату внесенного ранее налога от дохода, в размере 13%.

Экономия при продаже автомобиляВернуть деньги могут граждане, которые за время одного календарного года и платили государству НДФЛ, и несли какие-либо расходы. Возвращение 13 процентов будет осуществляться тем гражданам, которые потратили деньги на:


  • Покупку или строительство недвижимости;
  • Получение образования;
  • Лечебно-диагностические медицинские процедуры;
  • Благотворительность.

Подробнее про вычеты смотрите в этой статье. Все эти траты являются необходимыми для жизни, и поэтому по ним предусмотрены налоговые льготы. Приобретение автомобиля не входит в перечень предметов первой необходимости. Именно поэтому вернуть 13% от покупки машины не удастся.

Как можно сэкономить

Зато положены налоговые льготы не при покупке, а при продаже транспортных средств. Главное, знать все тонкости закона. Именно об этих секретах мы сейчас и поговорим.

Для кого-то, может, будет открытием, но налоги необходимо платить при получении любой прибыли. Если получил выгоду от продажи, будь добр, поделись с государством. Такой закон…

Из денег, вырученных при продаже машины, также необходимо заплатить 13% от полученной прибыли.

Немного о правилах и отчетности

Отчитаться о полученном доходе нужно до 30 апреля того года, который последует за датой получения оплаты. А заплатить подоходный налог нужно не позже 15 июля (через 2.5 месяца после отчета).

Пример. Гражданин Дизель Р.Н. продал свой микроавтобус в 2016 году. Теперь он должен оформить и сдать налоговую декларацию 3-НДФЛ до 30 апреля 2017 года. А если ему нужно заплатить налог, то Дизель должен уложиться в срок до 15 июля 2017 года.

Таковы правила. А теперь об исключениях.

Если автомобиль находился в собственности более 3 лет (36 месяцев), тогда нет необходимости не только платить 13-процентный налог, но и заполнять и, затем, передавать  декларацию в налоговую инспекцию.

Как рассчитать срок владения собственностью

Срок владения рассчитывается в разных случаях по-разному. Рассмотрим основные случаи, когда Вы становитесь собственником:

  1. Покупка. В этом случае срок владения будет считаться с момента покупки этого автомобиля.
  2. Наследство. Тогда началом владения будет считаться день смерти наследодателя.
  3. Подарок. Если Вы получаете машину в дар, то собственностью она станет со дня подписания договора дарения.

Как не платить налог при владении автомобилем меньше 36 месяцев? Если вы владели транспортным средством менее 3 лет, то при его продаже подача декларации 3-НДФЛ в период до 30 апреля и оплата 13% от суммы продажи обязательна. Как же можно сэкономить? А лучше вообще ничего не заплатить?

За что купил, за то продал

Экономия при продаже автомобиляЭто, конечно, самый идеальный вариант. Но, тем не менее, приличная экономия получается и при оплате налога с разницы цен автомобиля на момент продажи и покупки даже в том случае, если они не совпадают.

Этот метод еще называется «цена продажи минус цена покупки». Так можно поступить, если у вас сохранены оригиналы документов, подтверждающих сумму затрат на покупку этого транспортного средства.

В этом случае налог можно заплатить не со всей цены продажи, а с разницы между уровнем стоимости сделок. Тогда НДФЛ рассчитывается так: (цена продажи машины – цена её первоначальной покупки) * 13%.

Пример. Если Бардачков К.Р. приобрел машину  за 400 т.р., а продал за 500 т.р., налог будет рассчитан не с 500 т.р., а по формуле: (500 000-400 000) * 13% и составит не 65 000, а 13 000 рублей.

Но нужно иметь в виду, что расходы и доходы должны относиться к одному и тому же автомобилю. Именно в этом случае возможно использовать разницу между этими цифрами.

В случае, если авто было продано дешевле, чем приобретено, налог не оплачивается. Но декларацию 3-НДФЛ заполнять нужно, если авто было в собственности менее 3-х лет.

Если первоначальный договор купли-продажи не сохранился, необходимо взять в ГИБДД копию справки-счета. Это потребуется для подтверждения понесенных расходов.

Данный вариант экономии подходит только для автомобилей, которые были куплены, а не получены  в наследство или в дар.

Вы можете скачать образцы заполнения декларации 3-НДФЛ. По этой ссылке представлены примеры разных жизненных ситуаций, которые могут возникнуть при продаже автомобиля. И здесь же есть образцы заполненных бланков 3НДФЛ. Вам останется только подставить свои цифры и паспортные данные.

Использование стандартного вычета

Имущественный налоговый вычет для движимого имущества определен законом как 250 т.р. Именно с этой суммы налог не оплачивается. Это может служить подспорьем при получении машины в дар или в наследство. А еще в том случае, если не нашлось документов, которые подтверждают первоначальные затраты на покупку.

Если сумма продажи авто не превышает 250 тысяч рублей, налог в 13% не оплачивается. Например, если подаренную машину вы продали за 240 000, то используя стандартный вычет, никаких отчислений налогов производить не придется.

Важным является то, что имущественный налоговый вычет, равный 250 т.р., распространяется на все проданное имущество за год.

Пример. Вы продаете 3 подаренные машины по 300 т.р. Льготой в 250 000 руб. можно воспользоваться только 1 раз. Поэтому налог будет рассчитываться таким образом: (300 000*3 -250 000) * 13% = 84 500 рублей.

Поэтому совет: продавайте подаренные машины не больше одной в год! 😀

Использование взаимозачета

Взаимозачет при покупке-продаже машины и квартирыЕсли в прошедшем году вы не только продавали машину, но и приобретали имущество, налог за которое вы можете вернуть (квартира, дом), можно произвести взаимную компенсацию одного налога другим.

Купив квартиру за 1 млн.р. и продав машину за 1 млн. р. Вы должны заплатить 13% от продажи автомобиля и можете вернуть такую же сумму с покупки жилья. В данном случае суммы равны и ничего оплачивать не требуется.

Пример. Гражданин Калинов Л.А. продал автомобиль за 1 млн. руб., который получил в наследство, и он был в собственности менее 3-х лет. А взамен стал собственником жилья, купив комнату за 1.2 млн. руб.

За продажу авто он должен уплатить налог с суммы продажи (минус вычет в 250 т.руб.): (1 000 000 — 250 000) * 13% = 97 500 руб.

При покупке квартиры Калинов может воспользоваться имущественным вычетом. Это значит получить 13% от суммы покупки: 1.2 млн.р * 13% = 156 000 руб.

В результате получается, что сумма налога к уплате компенсируется суммой к выплате: 156 000 — 97 500 = 58 500 руб. И этот остаток Калинов сможет получить на руки, подав декларацию 3-НДФЛ.

Но нужно не забывать, что для того, чтобы возместить НДФЛ по имущественному вычету, необходимо, чтобы Вы не пользовались им ранее, ну или у Вас был остаток для жилья, купленного после 2014 года. Об этом подробнее речь идет: «Сколько раз получают налоговый вычет при покупке квартиры».

Если Вам необходима индивидуальная Скайп-консультация или помощь в заполнении декларации 3-НДФЛ (с выгодой для Вас, а не для налоговой инспекции), то оставляйте заявку на нашем сайте. Мы работаем для людей!

Незаконный способы экономии

При продаже автомобиля владельцы часто совершают грубые ошибки, чтобы не платить налог:

1.  Не заполняют и не подают декларацию с указанием суммы от продажи машины. Надежда на то, что в ИФНС не станет известно о прибыли беспочвенна. Если скрыть факт продажи автомобиля, то к 13% налога владелец заплатит позже: 13% + пени за задержку выплат налога + штраф за отсутствие вовремя поданной 3-НДФЛ.

Штраф за неуплату налога2. Занижают цену продажи ниже 250 тысяч рублей. Они делают это для того, чтобы воспользоваться стандартным имущественным вычетом и не платить налог. Данные действия противозаконны и ведут к проблемам в случае аннулирования сделки или попадании информации о данном нарушении к правоохранительным органам.

К тому же не забывайте, что цена продажи в 250 тыс. руб. выгодна Вам, а вот покупателю это со временем может выйти боком, если он позже решит сам продать этот автомобиль: ведь тогда получится, что его доход будет сильно больше, чем официальный расход. А это выльется в большей сумме налога.

Рекомендуем лучше воспользоваться законными льготами, которые предоставляются государством, чем прибегать к серым схемам.

В статье «3-НДФЛ с продажи авто. Платить или не платить?» Вы найдете еще несколько примеров о том, как выгоднее продать свой автомобиль и заплатить при этом меньше налогов. Рекомендую к просмотру полезное видео, где все это разобрано очень наглядно:

 

Что дальше?

Если Вы купили машину, то рассчитывать на то, что при покупке возвращаются 13% от общей суммы не приходится. Но такие правила действуют на сегодняшний день.

Вполне возможно, что в скором будущем налоговый вычет при покупке машины станет таким же обычным делом, как и прочие налоговые льготы. Тут уже пусть наши законодатели решают: ведь ситуация, когда государство возвращает 13 процентов  с покупки автомобиля, может быть выгодна обеим сторонам.

Представьте, что в новый закон внесены изменения и стало возможным вернуть 13 процентов от покупки машины. В этом случае, вряд ли покупателям захочется занижать в договорах уплаченные суммы. А значит наряду с возвратом подоходного налога при покупке, возрастет и НДФЛ при продаже авто. Вот такая может получиться взаимная выгода. 🙂

Если остались вопросы, то задавайте их в комментариях. Мы отвечаем быстро и с удовольствием! 🙂

www.nalog-prosto.ru

На приобретение какого имущества можно получить налоговый вычет

Право граждан вернуть подоходный налог при покупке имущества установлено статьей 220 НК РФ. Согласно данной статье у налогоплательщиков есть возможность вернуть часть затрат за счет имущественного вычета:

  • На приобретение жилой недвижимости;

  • При ремонте или строительстве жилых помещений;

  • При оплате процентов по кредиту на жилую недвижимость.

Кроме имущественных налоговых вычетов существуют также и социальные. Согласно ст. 219 НК РФ вы можете получить социальный вычет на расходы за:

  • Обучение;

  • Медицинское обслуживание;

  • Благотворительность;

  • Оценку профессиональной квалификации и др.

Как вы видите, получить компенсацию за счет налогов можно в основном на жизненно важные затраты — на жилье, обучение и здоровье.

Возврат подоходного налога при покупке машины в новой редакции 2018 года

В 2018 году возврат НДФЛ при покупке авто по-прежнему невозможен. И ожидать изменений в Налоговом кодексе, которые установили бы право вернуть подоходный налог 13 процентов за машину, в ближайшем будущем не приходится.

Имущественный вычет предоставляется только при продаже транспортных средств. Сумма, на которую можно сократить налоговую базу, составляет 250 тыс. руб. Подробнее о том, как оплатить НДФЛ и как получить вычет при продаже автомобиля, читайте в отдельной статье.

 

Итак, имущественный налоговый вычет существует только при продаже автомобиля. На приобретение транспортных средств вычеты не предоставляются.

Обратите внимание: Возврат НДС при покупке автомобиля в России для физ. лиц также не предусмотрен. Получить подобные вычеты по НДС могут только ИП и организации.

Возврат подоходного налога при покупке автомобиля в кредит

Согласно пп. 4 п. 1 ст. 220 НК РФ возможность вернуть средства на оплату кредитных процентов существует только для кредита на приобретение или строительство жилья.

 

Возврат НДФЛ на авто в кредит согласно Налоговому кодексу невозможен. А значит, все затраты на выплату кредита лежат исключительно на автовладельце.

 

Итак, получить вычет при покупке авто в кредит или без него, к сожалению, нельзя. Государство может компенсировать расходы за счет подоходного налога только на покупку квартиры, дома или иной жилой недвижимости.

 

 

zakon-auto.ru

Имущественный налоговый вычет на покупку машины — существует или нет?

С покупкой жилья все понятно: при покупке недвижимости стоимостью до 2 млн. рублей, налогоплательщик может вернуть до 260 тысяч рублей (13% от стоимости приобретенной квартиры или дома) см. как получить имущественный налоговый вычет.

А вот возврата НДФЛ при покупке автомобиля не существует. Автотранспортное средство — это имущество, и следовательно, налоговый вычет следует искать в списке имущественных вычетов. Однако этот вычет предоставляется налогоплательщику только:

  • На приобретение квартиры, жилого дома (любого объекта жилой недвижимости или доли в них).
  • На строительство объекта жилой недвижимости, а также приобретение земельных участков под это строительство.
  • На погашение % по кредитам на приобретение или строительство жилья и земельного участка под это строительство.

Согласно Налогового Кодекса РФ имущественный налоговый вычет распространяется только на недвижимое имущество — квартиру, коттедж, строительство жилого дома, покупку земли под застройку индивидуального жилья. Никакого налогового вычета при покупке автомобиля НЕТ. То есть нельзя уменьшить налогооблагаемую базу по НДФЛ (полученный доход налогоплательщиком в течении года), на сумму, потраченную на покупку автомобиля.

Продажа автомобиля

А вот что есть в законодательстве по поводу налогового вычета в случае продажи автомобиля:

  • Если автомобиль был в собственности более 3 лет (36 месяцев от даты договора), то гражданин освобождается от уплаты налога.
  • При продаже автомобиля, бывшего в собственности менее 3 лет, гражданин должен подать декларацию по форме 3-НДФЛ (иначе штраф 1000 руб) с указанием стоимости продажи машины. В случае продажи автомобиля дороже, чем было потрачено на покупку (документально подтверждено), с разницы продавец должен уплатить НДФЛ в размере 13% (см. как рассчитать и уплатить налог при продаже автомобиля менее 3 лет в собственности).
  • Продажа автомобиля стоимостью до 250 000 рублей не подлежит налогообложению. То есть даже если гражданин получил прибыль от продажи машины, но цена продажи менее 250 тыс. рублей, такая сумма является налоговым вычетом и не подлежат налогообложению. Но, декларацию 3- НДФЛ подать следует в любом случае, если автомобиль был в собственности менее 3 лет.

Почему нет налогового вычета при покупке машины?

Налоговый вычет при покупке автомобиляИли законодатель недооценивает роль автомобиля в современной жизни, его влияние на развитие транспортной системы, или считает автомобили роскошью, а не необходимостью. Да, и переход права собственности такой же сложный как с жильем: та же регистрация, те же госпошлины, очереди и пр.

Кстати сказать, и стоимости сопоставимы. Не редки сделки по равноценному обмену автомашины на квартиру или наоборот. Но факт остается фактом и еще раз твердо его подчеркнем: имущественного налогового вычета на покупку автомобиля законодательством не предусмотрено.

 

juresovet.ru

Как вернуть налог на покупку машины

Советы Эксперта — Консультанта по финансовым вопросам

Возвращается ли налог при покупке машины

Фото по теме

В соответствии с НК РФ налогоплательщик может получить налоговый вычет из той суммы, которую он потратил на обучение, лечение, приобретение квартиры, жилого дома. Размер налогового вычета при продаже имущества зависит от того, как долго оно находилось в собственности. Просто следуйте этим простым пошаговым советам, и Вы будете на верном пути при решении Ваших финансовых вопросов .

Краткое пошаговое руководство

Итак, рассмотрим действия, которые необходимо предпринять .

Шаг — 1

Ознакомьтесь с перечнем объектов, по которым могут быть предоставлены налоговые вычеты. Он является исчерпывающим и приведен в статье №220 Налогового Кодекса РФ. Так, например, при покупке автомобиля налоговый вычет в том виде, в котором он установлен для компенсации расходов на получение образования, лечения или приобретение квартиры, не предусмотрен. Дело в том, что авто – это не жизненно важный объект, он считается предметом роскоши. Именно поэтому 13-процентный возврат от суммы покупки здесь невозможен. Далее, переходим к следующему шагу рекомендации .

Шаг — 2

Если машина находилась в вашей собственности более трех лет, то при ее продаже вы можете не платить налоги. Кроме того, при реализации любого другого имущества, принадлежащего вам не менее 3-х лет, вы будете освобождены от уплаты НДФЛ и подоходного налога. Далее, переходим к следующему шагу рекомендации .

Шаг — 3

Если автомобиль служил вам менее трех лет, то сумму, которая получена от продажи, можно уменьшить на сумму налогового вычета. С остатка можно доплатить НДФЛ, равный 13%. Зачастую продавцы именно поэтому указывают в договорах заниженную стоимость автомобиля. Далее, переходим к следующему шагу рекомендации .

Шаг — 4

Существует и другой вариант уменьшения налогообложения – просто снизить доход, который получен от продажи машины, за счет расходов на ее покупку. Для этого нужно иметь на руках документы, подтверждающие предыдущую покупку. В этом случае сумма расходов будет отниматься от суммы дохода, а из полученного результата вы уплатите налог в размере 13%. Далее, переходим к следующему шагу рекомендации .

Шаг — 5

После продажи имущества, владение которым осуществлялось в течение трех лет и более, вы будете должны подать соответствующую декларацию в налоговую инспекцию. После того как сделка заключена, договор и другие документы необходимо представить в налоговые органы в срок до тридцатого апреля следующего года. Однако за один год при продаже нескольких видов имущества размер вычета не может быть выше 250 тысяч рублей .

Надеемся ответ на вопрос — Как вернуть налог на покупку машины — содержал полезные для Вас сведения. Удачи Вам!Чтобы найти ответ на интересующий Вас вопрос воспользуйтесь формой — Поиск по сайту.

Другие материалы по теме: Как вернуть налог на покупку машины — возвратить налог за покупку, налог за покупку автомобиля, возврат налога за автомобиль

Как вернуть 13% с покупки машины — есть ли официальный способ?

Возвращается ли налог при покупке машины Как можно вернуть средства за покупку автомобиля?

Оглавление:

После приобретения недвижимости (квартиры, дома, участка земли), проведения дорогостоящей операции или другого вида лечения, учебы в вузе, а также после покупки необходимых для существования предметов и вещей каждый взрослый налогоплательщик Российской Федерации имеет право на денежную компенсацию. Размер ее составляет ровно 13% от общей суммы затрат. Как вернуть 13% с покупки машины согласно законам РФ максимально быстро и возможно ли это в принципе?

Как правильно подготовиться

Как и во всяком другом деле, связанном с обращением в органы налоговой инспекции, сначала нужно собрать определенные документы. Перечень включает в себя:

  • договор о купле-продаже транспортного средства
  • подтверждение финансовых затрат на приобретение автомобиля
  • декларацию, заполненную по соответствующей форме.

    Возвращается ли налог при покупке машины

    Даже при наличии всех документов, актуальных и правильно составленных, нужно быть готовым к тому, что шансов на успех не так уж много. Далеко не всегда удается получить денежные выплаты после покупки машины. В чем причина?

    В каких случаях можно получить отказ

    Собственно говоря, граждане России вообще не имеют права на получение денежной компенсации в этом случае. Причина кроется в том, что автомобиль является не обязательным средством передвижения и предметом роскоши, а не первой необходимости, от которой зависит жизнь человека.

    Вот почему официально нет способа вернуть деньги за покупку машины государство не считает себя обязанным возмещать убытки за каждую прихоть граждан.

    Какие действия можно предпринять

    Возвращается ли налог при покупке машины

    Однако хоть какую-то пользу можно извлечь, и шустрые автовладельцы этим пользуются.

    Бережно храните все документы и вникайте в тонкости законов – тогда вам удастся если не вернуть частично свои деньги, то хотя бы снизить текущие выплаты.

    Как вернуть 13% с покупки машины

    Выплатят ли возврат при покупке семейного автомобиля в кредит?

    Даже достаточно лояльная система многим кажется несправедливой, поэтому многие стараются обойти налоги, продав автомобиль по какой-либо иной схеме.

    Я конечно, не дядя Вася и даже не Ваш сосед с лева, я просто открыла 220-тую статью НК РФ и прочитала, что можно получить налоговую компенсацию только при покупке жилья, земли или доли в них. При условии, если вашему чаду не более 24 лет. Должен ли я платить налог с дохода? Да, прибыль от реализации автомобиля считается доходом, подлежащим налогообложению. Подробно о возврате налогов в Тайланде читайте в этой статье.

    С имущественным налоговым вычетом тесно связана подача декларации о прибыли с продажи имущества. В описанном выше случае налогооблагаемой суммой останется 250 тысяч рублей (500 — 250). Если владение автомобилем продолжалось менее трех лет, то предел налогового вычета — 250 тысяч рублей. С остальной суммы нужно заплатить налог.

    Далее поговорим о том, какие документы необходимы для подтверждения права на возмещение налога при покупке квартиры. А вот, если Вы будете продавать машину до истечения трехлетнего срока, то документы на покупку Вам могут пригодиться для получения налогового вычета.

    Возврат налога еще другими словами можно назвать налог на доходы физических лиц, ставка составляет около 13%, вернуть его возможно по социальным и имущественным вычетам.

    Если сумма начисленного вам налогового вычета превышает размер суммарно уплаченного вами годового подоходного налога, то начисление вам имущественного вычета разбивается на несколько лет, в течение которых вы должны предоставлять в налоговую инспекцию декларацию о годовом доходе. А вот в том случае, если автомобиль находился в собственности свыше трех лет, то может быть предоставлен налоговый вычет на всю сумму, полученную от его продажи. А вот с заявлением о возврате налога можно обращаться в любое время в течение 3-х лет после сделки. Подавать декларацию о продаже трёхлетнего авто не придётся, и никаких долгов в этом случае на вас не будет. Она не так велика, поэтому максимального срока обычно не дожидается никто, намного выгоднее практически сразу после колоссальных затрат пополнить собственный банковский счет кругленькой суммой. Если вы приобрели до этой даты — то, только с одного миллиона руб. Только после этого начинают возвращать налог по вычету с процентов по ипотечному кредиту.

    Вопрос: Купила машину в салоне, заплатила энную сумму.

    — Нужно ли платить налог за последние 3 года, если машину при разводе передали бывшей жене, а она ее продала? То есть если принести документ в апреле, то с этого месяца НДФЛ вы платить не будете. Более того, если машина была в собственности более трех лет, то налог равен 0 руб. 00 коп.

    В ходе проверки налоговый орган также может запросить недостающие документы, подтверждающие право на вычет.

    Изначально заёмщику нужно пополнить свои знания в сфере недвижимости, налогов, и кредитах, ипотек, но многие из нас слишком ленивы, либо просто не хотят этого делать и если вы добрались до этой статьи, то после прочтения займитесь оформлением документов и вы будете очень рады, после получения ваших же денег обратно. Необходимо только позаботиться о подтверждающих сделку документах. По этому сумма процентных налоговых вычетов может быть выше, чем вычеты от стоимости купленной квартиры.

    Для физических лиц, являющихся гражданами РФ, налоговая ставка составляет 13%.

    Также к моменту продажи автомобиля он в обязательном порядке должен быть зарегистрирован, поскольку понадобится свидетельство о его регистрации. Например, если гражданин купил квартиру за 4 миллиона рублей, то сумма возврата составит 13 % лишь от 2 миллионов рублей.

    Судя по вопросу — декларацию Вы не подавали. Этими документами могут быть кассовые чеки, ордера, расписки в получении денег за автомобиль.

    Можно ли получить налоговый вычет при покупке машины в году

    Не только автолюбители часто меняют машины, приобретают автомобиль и простые граждане. Время от времени практически каждый из нас выступает или продавцом или покупателем транспортного средства.

    Однако мы не имеем никакого понятия о налоговых последствиях, которые могут наступить в определенных случаях. Разобраться с ними лучше можно будет после внимательного прочтения этой статьи.

    Общие сведения ↑

    Каждый гражданин России, у которого в распоряжении не имеется машины или он хочет продать старую и приобрести новую, рано или поздно задумается над вопросом: может ли он получить право на налоговый вычет?

    Сразу хочется сказать, что вычет – это уменьшение размера прибыли, которая облагается налогом.

    Кто имеет право?

    Приобретение автомобиля в нашей стране не является поводом для налогообложения. Следовательно, никаких налоговых вычетов, осуществляемых именно в сфере приобретения транспортного средства, не может быть.

    Конечно, вычет может быть предоставлен гражданам, которые приобрели определенное имущество. К его числу относится дом, гараж, земельный надел и др.

    Однако этот перечень лишен такого пункта, как автомобиль, поэтому можно не рассчитывать на получение налогового вычета при его приобретении.

    Что относится к имущественному вычету?

    Имущественный вычет – уменьшение размера той части дохода, которая будет облагаться НДФЛ. На данный момент в соответствии с действующим законодательством НДФЛ равен 13%.

    Налогоплательщик имеет право на налоговые вычеты, сумма которых равна размеру произведенных расходов, если он приобрел:

    Как обойти подоходный налог при продаже и покупке автомобиля

    Возвращается ли налог при покупке машины

    Как и когда платится налог при купле-продаже автомобиля? Возможен ли налоговый вычет при покупке или продаже авто? Эти вопросы часто звучат на юридических форумах, так как вторичный автомобильный рынок развивается быстро, сделок на нём совершается много, и многие водители потом не хотят платить штрафы за просроченные налоговые платежи. Важно заранее узнать, кто и сколько должен платить.

    Нужно ли платить при покупке автомобиля?

    Многих будущих автовладельцев интересует, при покупке автомобиля надо платить подоходный налог или нет? Поскольку покупка не является получением дохода, никакие налоги за неё не взимаются. То есть факт сделки покупатель не должен отражать в декларации, и дополнительно платить государству за получение машины не надо. Однако как только автомобиль переходит в собственность, на нового владельца возлагаются обязанности по уплате транспортного налога за купленную машину.

    Этот вид налогов обязаны уплатить все владельцы любых транспортных средств, в том числе легкового и грузового транспорта, микроавтобусов, спецтехники, мотоциклов и т. д. Транспортный налог уплачивается до 1 ноября следующего года. То есть, в год покупки его платить не придётся, но в следующем году новый владелец получит уведомление о размерах транспортного налога и сроках.

    Как облагается налогом продажа автомобиля?

    Все граждане России обязаны платить налоги в размере 13% от своих доходов. Это касается и заработной платы, и других финансовых поступлений. Формально деньги, полученные от продажи транспортного средства, являются доходом, который также облагается налогом в том же размере. Однако платить этот налог не нужно в следующих случаях:

    • Если цена сделки ниже 250 тыс. рублей. Это минимальная сумма покупки, с которой не платится сбор, и такую сделку не нужно будет указывать в декларации. Минимальная сумма покупки авто без налога чаще всего встречается в сделках с подержанными отечественными автомобилями, на которые и транспортный налог будет очень невелик. Однако здесь нужно быть осторожным: иногда продавец (чаще этим занимаются перекупщики) предлагает указать в договоре фиктивную цену ниже этого минимума, чтобы избавить сделку от налогообложения.

    Если доверчивый покупатель согласится, то сделка в последний момент, уже после передачи денег, будет отменена. Продавец при этом возвращает только ту сумму, которая была действительно указана в договоре. Доказать, что на самом деле вы заплатили больше, не представляется возможным.

    Если вам предлагают указать в договоре любые сведения, не соответствующие действительности, от такой сделки лучше немедленно отказаться. Мошенники очень часто стремятся сыграть на людской жадности и желании сэкономить, благодаря чему они часто получают огромные прибыли, а жертва ничего не сможет доказать, не навредив себе.

    • Если продавец сможет доказать, что этот же самый автомобиль он приобрёл дороже. То есть, если гражданин приобрёл в салоне новую машину за 500 000 рублей, а через год продал уже как подержанный автомобиль за 400 000, с такой продажи платить налог ему не придётся. Однако для этого необходимо будет предоставить старый договор купли-продажи, который специально нужно будет сохранить. Если вы покупаете транспортное средство, уже зная, что потом будете его продавать, лучше сберечь все документы, чтобы потом не платить лишние налоги.
    • Если вы пользовались автомобилем более трёх лет. При этом учитывается срок не с момента регистрации автомобиля, а с момента заключения договора купли-продажи. Бывший владелец в этом случае полностью освобождается от транспортного налога. Налог на продажу автомобилей ориентирован, в первую очередь, не на частных водителей, а на перекупщиков, поэтому это правило рассчитано именно на тех, кто получает доход от постоянных перепродаж.

    Если с момента покупки прошло более двух лет, логичнее подождать с продажей несколько месяцев, чем выплачивать солидную сумму, особенно если речь идёт о дорогом автомобиле.

    Возвращается ли налог при покупке машины

    Налоговый вычет при продаже и покупке автомобилей

    Налоговый вычет – это возврат подоходного налога при определённых обстоятельствах. Его можно получить, к примеру, при покупке квартиры, оплате учёбы или иных случаях, предусмотренных законом. Возвращается ли подоходный налог при покупке нового автомобиля из салона? Увы, согласно пп. 2 п. 1 статьи 220 Налогового кодекса, никакие налоговые вычеты для покупателей при приобретении транспортного средства не предусмотрены. А вот продавец может воспользоваться определёнными льготами.

    Сумма вычета при продаже машины будет равна 250 тысяч рублей. Это значит, что если владелец, к примеру, продаёт авто за 400 000 рублей, имущественный вычет с этой сделки составит 250 000 р. и налогом будут облагаться только оставшиеся 150 000 рублей. В этом случае сумма налога будет равна 13%, и она составит 19 500. Однако если автомобилист докажет, что покупал эту же машину дороже, то платить вообще ничего не придётся. Подоходный налог с продажи машины, но при покупке в кредит взимается тем же образом: покупатель налогов не платит, а продавец оплачивает сбор с суммы, превышающей имущественный вычет.

    Налоги – важнейшая составляющая бюджета, и от своевременности выплат зависит состояние дорог, работа полиции и так далее. Однако многие ищут варианты, если предполагается покупка-продажа авто, как обойти подоходный налог или уменьшить его размер. Для этого используется несколько способов:

    1. Уменьшение суммы сделки в договоре. Как уже говорилось выше, этот способ чаще всего приводит к обману покупателя, и соглашаться на него ни в коем случае нельзя.
    2. Продажа авто с помощью генеральной доверенности. Формально такая сделка вообще не является продажей, поэтому никаких налогов платить не нужно. Однако прежний владелец будет обязан продолжать уплачивать транспортный налог до перерегистрации автомобиля.

    Налоги при продаже машины всё же лучше заплатить честно. Для частного лица неуплата может обернуться большими штрафами, а иногда и уголовным преследованием.

    Источники: http://www.moneyball.info/76941-kak-vernut-nalog-na-pokupku-mashiny-vozvratit.html, http://www.rutvet.ru/in-kak-vernut-13-s-pokupki-mashiny—est-li-oficial-nyy-sposob-6167.html, http://smidoza.info/35903-kak-vernut-13-s-pokupki-mashini.html, http://buhonline24.ru/nalogi/nalogovyj-vychet/mozhno-li-poluchit-nalogovyj-vychet-pri-pokupke-mashiny.html, http://eavtokredit.ru/page/kak-obojti-podohodnyj-nalog-pri-prodazhe-i-pokupke-avtomobilja

    Комментариев пока нет!

    Поделитесь своим мнением

    www.1km-auto.ru


  • Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

    *

    Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.